巴巴多斯银行牌照

巴巴多斯离岸银行牌照

• 在特加商务咨询的协助下，获得巴巴多斯 离岸银行牌照 获得巴巴多斯离岸银行执照是一个简单而无忧的过程。我们的团队将提供巴巴多斯公司注册、公司银行账户开立、当地合格员工和董事聘用、寻找当地办事处以及执照申请等全方位服务。我们的顾问团队在该领域拥有丰富的经验，我们将能够提供准确的建议。
• 巴巴多斯被视为国际银行活动的主要地点有很多原因。多年来，由于巴巴多斯具有吸引力的税收优惠、特殊豁免、未来税收担保、高质量的专业服务以及巴巴多斯作为著名离岸银行中心的声誉，国际银行和金融机构已被吸引到巴巴多斯。

获得巴巴多斯离岸银行牌照有哪些优势？

• 对利息、股息、特许权使用费或费用不征收资本利得税和预扣税
• 低税率和免税的可用性
• 符合条件的员工的所得税优惠
• 不受外汇管制条例的约束。
• 银行客户的法定保密规定。
• 对境内和境外迁移的规定。
• 访问该国庞大的税收协定网络。
• 符合条件的员工的所得税优惠

巴巴多斯离岸银行执照允许从事哪些活动？

巴巴多斯银行法将许多活动归类为离岸银行业务，以促进广泛的投资。这些类别包括

• 通过接受应要求或在固定期限后或收到通知后支付的外国货币存款来接收外国资金；
• 出售或配售外国债券、凭证票据或其他债务或外国证券，或涉及外国货币或证券的任何其他类似活动，全部或部分使用外国资金用于贷款目的；
• 以信托形式接受非巴巴多斯境外非巴巴多斯居民的外币资金、外国个人或动产、不动产或不动产，以便为境外居民的利益进行管理、管理、投资或以其他方式处理巴巴多斯。

获得巴巴多斯离岸银行执照的资格标准是什么？

为了有资格获得国际银行牌照，公司必须：

• 成为合格的外国银行或在巴巴多斯注册成立。
• 将其活动限制在巴巴多斯境内的国际银行业务。
• 至少有一名董事是巴巴多斯的居民公民。
• 拥有至少一名任何国籍的股东。
• 如果接受第三方存款，已缴清资本至少 200 万美元，如果不接受第三方存款，则已缴清资本至少 50 万美元。
• 维持储备基金，每年将股息前净利润的 25% 转入储备基金，直到储备基金等于实收资本。
• 支付初始注册/许可费。

获得巴巴多斯离岸银行牌照的监管要求是什么？

纳税申报表

• 国际银行必须以与本地公司相同的方式提交纳税申报表和财务报表。年终日在 9 月 30 日之前的人必须在随后的 3 月 15 日之前提交，所有其他人必须在随后的 6 月 15 日之前提交。必须预付税款。

资本

• 打算作为国际银行或离岸银行运营的公司，如果接受第三方存款，则最低实收资本为 2,000,000 美元，如果不接受第三方存款，则最低实收资本为 500,000 美元。

当地办事处

• 计划从巴巴多斯提供离岸银行服务的公司必须在该国设有营业场所。因此，您需要在您的实体名称下注册一个当地办事处，用于维护公司的官方登记册和文件。
• 因此，所有会议记录和董事决议都必须保存在巴巴多斯的注册办事处。

管理

• 在巴巴多斯提供离岸银行服务的公司必须拥有至少一名股东，无论其国籍如何。
• 并且，至少一名董事必须是巴巴多斯的居民。

会计和审计

• 国际银行必须在年底后的四个月内向中央银行提交经审计的财务报表，并提交季度财务报表。
• 巴巴多斯必须保留足够的会计账簿和记录，如果 IBC 的总资产或收入超过 500,000 美元，则必须任命合格的当地审计员。会计和审计标准由巴巴多斯特许会计师协会规定

获得巴巴多斯离岸银行执照的过程是怎样的？

第 1 步：提交临时牌照申请

• 最近的做法是首先提出暂定申请（这仅适用于符合条件的公司），意向被许可人据此向巴巴多斯财政部长提交申请许可的提议，部长在考虑申请后可能会表明是否随后根据该提案提出的完整申请将受到优惠对待。制定此程序是为了节省公司的时间和费用，这些时间和费用可能会在遵守所有严格的手续后被拒绝许可而产生。
• 特加商务咨询将协助您准备获得巴巴多斯离岸银行执照的暂定申请。离岸银行执照的任何申请必须表明申请人是合格的公司或外国银行，并且必须提供其董事的姓名和地址，将在巴巴多斯开展的离岸银行业务的详细信息，任何股东的姓名居住在巴巴多斯的人，并提供财政部长可能通过适当的政府机构要求提供的其他财务信息。申请应附有经核证的申请人组织大纲和章程细则的副本。

第二步：巴巴多斯实体注册

• 在特加商务咨询注册您的公司之前，您需要提供一份强制性 KYC 文件清单。其中一些文件包括董事姓名和身份证明。 注册巴巴多斯公司业务时，特加商务咨询将通过提供当地注册办事处地址和当地公司秘书来协助您，该公司秘书将充当您与政府当局之间的联络人以提交文件，
• 根据所提供的文件，特加商务咨询将起草和公证组织章程大纲和章程、商业计划和其他公司文件。
• 准备好所需文件后，特加商务咨询将通过公司事务和知识产权办公室注册您的巴巴多斯公司。

第 3 步：满足当地经济实质要求

• 由于巴巴多斯银行业法规要求您至少有一名常驻董事和当地办事处才能具有经济实质，特加商务咨询将协助您满足这些要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
• 特加商务咨询的人力资源团队将对候选人进行筛选和初步面试。此后，您可以将最终候选人名单列入候选名单，以确定谁最适合加入团队。一旦候选人被选中，特加商务咨询将根据商定的条款和条件协助准备雇佣合同。
• 我们的团队还将列出一份实体办公室名单并将其发送给您。我们将包括重要的考虑因素，例如月租、位置、大小等，以便您更好地决定哪个最适合您。选择办公室后，特加商务咨询将准备您和房东之间要签署的租赁协议。

第 4 步：企业银行开户

• 公司完成注册后，特加商务咨询将协助您的企业 企业银行账户我们的团队已与巴巴多斯多家著名的国际和当地银行建立了合作伙伴关系。我们合作过的一些巴巴多斯银行包括 RBC皇家银行, 第一公民银行和 共和银行。我们将向每个客户关系经理和合规团队介绍您的业务。通过使用我们的服务，您可以利用我们完整的银行合作伙伴组合。
• 通常，开立企业银行账户大约需要4周时间。在大多数情况下，董事和股东不需要出差。但是，如果需要旅行，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商以进行电话会议或请求豁免。

第 5 步：准备许可证申请和文件

• 特加商务咨询的法律团队将准备牌照申请所需的文件。这些文件将包括业务计划、AML/CFT 政策和保险政策，具体取决于当地要求。
• 准备好文件后，特加商务咨询将发送草稿供您审阅。确认后，我们会将它们发送给您进行电子签名并准备牌照申请。

第 6 步：牌照申请

• 完成上述工作后，特加商务咨询将向当地监管机构提交申请。根据司法管辖区的不同，您可能需要在许可批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
• 一切顺利，您的公司将获得银行执照，并将被要求在规定的时间范围内开始业务运营以维持执照。

第 7 步：履行财务义务

• 在您的企业注册完成后，特加商务咨询将继续确保您的企业遵守政府政策。
• 我们将协助您及时缴纳税款并提交年度纳税申报表。
• 此外，如果公司结构发生任何变化，我们将代表您通知相关部门。

获得巴巴多斯离岸银行许可证需要什么材料？

获得巴巴多斯离岸银行执照所需的一般文件和信息包括但不限于：

• 拟议银行的名称；
• 拟议的开业日期；
• 营业地点的拟议地址；
• 正在或可能参与成立公司的巴巴多斯代理人的姓名和地址；
• 公司注册处处长批准保留名称；
• 银行的公司章程或根据《有限责任法》组织的实体的组织章程草案；
• 开业之日每位股东的概况；各类股份的数目及其应付金额；将分配给每个股东的具有转换或投票权的任何贷款的详情；
• 直接或间接拥有或控制拟建银行 5% 或以上投票权或 10% 或以上无投票权股份的任何人的当前财务报表；
• 一份完整的公司图表，显示拟议银行与其他附属公司、子公司和合伙企业的关系，无论其位于何处；
• 由每一位个人股东和每一位拟在业务开始之日被任命为董事或执行官的人准备的保密确认声明；
• 拟建银行的业务概要及其总体目标，以及拟服务的巴巴多斯客户的需求，包括有关投资、贷款和资产或负债管理等事项的拟议政策的副本；
• 一份预计的财务报表，其中包含资产负债表损益表和资本充足率计算，这些报表是按照银行通常的方式为拟议银行运营的前三年编制的，并概述了所使用的假设方法；
• 拟议银行作为雇主的前景，提供三年末可能受雇于管理和员工职位的人数信息，以及对非巴巴多斯居民的特殊合格人员的预期要求；
• 拟议银行的负责人或任何附属公司、联营公司或其他相关公司在巴巴多斯或任何其他司法管辖区提出的任何未决申请的详情；和
• 一封证明所提交信息准确性的信函。

获得巴巴多斯离岸银行牌照需要多长时间？

• 在开始参与之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中规定了公司注册、文件准备和许可证申请的时间表。这是为了确保各方都清楚即将开展的项目。

获得银行执照需要多费用？

• 总聘用费取决于您需要从 特加商务咨询获得的服务。我们为您提供多项服务，从公司注册到获得离岸银行牌照。将收取的总费用包括公司注册费、许可费和可能产生的任何额外费用。
• 在开始注册过程之前，我们将与您详细讨论总参与费，以便您更好地了解您所支付的费用。特加商务咨询力求在任何参与开始之前对参与费用保持透明。所有这些条款和条件将在我们的预约信中明确说明。

我们的服务

• 特加商务咨询将为您提供 离岸银行牌照 的全套服务，其中包括对可能设立银行的不同司法管辖区的评估、提交银行牌照申请所需背景信息的汇编、协助组建公司申请银行牌照。 
• 此外，特加商务咨询将为我们的国际客户提供咨询服务，在准备和协助提交许可申请方面提供全面协助，一旦获得许可就任何年度合规性提供专业帮助。
• 特加商务咨询 将在整个申请过程中协助您与当地中央银行、监管机构和政府官员进行沟通。
• 此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标，协助您获得其他 离岸金融牌照 申请以实现您的长期业务目标。

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