保加利亚的加密货币牌照

保加利亚的加密货币牌照 

• 特加商务咨询协助国际客户在保加利亚获得加密货币牌照。我们的目标是确保您在保加利亚顺利开展加密货币业务，同时您可以将精力转移到业务的其他重要方面。 
• 在不断发展的金融交易格局中，随着加密货币业务的迅速崛起，发生了深刻的转变。这些数字货币，包括比特币和以太坊等，以其去中心化的性质和巨大的金融创新潜力吸引了全球市场。在此背景下，保加利亚凭借其在技术和商业方面的前瞻性立场，成为有抱负的加密货币企业家的一个引人注目的目的地。认识到监管和促进这些企业运营的必要性，保加利亚政府已踏上战略之旅，实施确保透明度、安全性和遵守法律要求的牌照框架。因此，保加利亚加密货币业务的牌照流程已成为关键支柱，反映了该国对拥抱数字货币、保护利益相关者和促进经济繁荣的承诺。
• 通过实施 加密货币执照 要求，保加利亚旨在加强消费者保护、防止洗钱并减轻与加密货币行业相关的潜在风险。此外，牌照程序使政府能够监督并确保遵守反洗钱和反恐融资措施，从而增强该国的金融诚信和在全球舞台上的声誉。因此，保加利亚准备充分利用加密货币业务的优势，同时在数字经济中培育信任、稳定和可持续增长的环境。

获得保加利亚加密货币牌照的优势 

在保加利亚申请加密货币牌照的实体可以利用以下优势： 

• 渐进的监管环境： 保加利亚为加密货币行业建立了渐进的监管环境。通过获得加密货币牌照，企业可以放心地运营，因为他们知道自己已经满足了国家的具体要求和法规。这种监管的明确性为保加利亚的加密货币企业提供了稳定性和法律确定性。
• 欧盟通行权： 作为欧盟成员国，保加利亚提供通行权，允许在保加利亚获得加密货币牌照的企业在整个欧洲经济区（EEA）提供服务。这使得公司能够扩大业务范围并进入广阔的欧洲市场，并受益于欧盟内部的统一法规。
• 支持性政府举措： 保加利亚政府在支持技术型行业（包括加密货币行业）方面表现出了积极主动的态度。通过建立创新中心、财政激励以及与行业利益相关者的合作等各种举措，保加利亚努力为加密货币业务的蓬勃发展创建一个支持性生态系统。
• 有竞争力的运营成本： 保加利亚提供具有成本效益的商业环境，与许多其他欧盟国家相比，运营成本较低。这包括有竞争力的劳动力成本、办公室租金和一般业务费用。有利的成本结构使加密货币企业能够优化其运营并有效地分配资源。
• 有利的税收政策： 保加利亚的税收政策对加密货币业务有利。该国是欧盟企业税率最低的国家之一，提供具有竞争力的税收环境。此外，与加密货币相关的某些活动可能免征增值税（VAT），为加密货币业务提供额外的税收优惠。
• 熟练的劳动力： 保加利亚拥有高技能的劳动力，特别是在技术、软件开发和金融领域。对于希望建立和扩大团队的加密货币企业来说，熟悉区块链技术和加密货币的合格专业人员可能是宝贵的资产。
• 增强投资者信心： 在保加利亚获得加密货币牌照可以增强投资者信心。监管监督和合规性表明企业在安全和透明的框架内运营。这可以吸引寻求合规且值得信赖的加密货币企业的本地和国际投资者。

保加利亚加密货币牌照管理法律

保加利亚管理加密货币牌照的法律主要围绕金融和监管框架，旨在确保加密货币运营的合法性、安全性和完整性。以下是保加利亚管理加密货币牌照的一些重要法律和法规：

• 保加利亚反洗钱措施法（AML 法）： AML 法规定了防止洗钱和恐怖主义融资活动的要求。它要求加密货币企业获得加密货币牌照并实施强大的反洗钱和了解你的客户（KYC）程序，以减轻与金融犯罪相关的风险。
• 保加利亚支付服务和电子货币法： 该法规范支付服务，包括涉及加密货币的支付服务。它为支付服务提供商建立了框架，并定义了允许活动的范围，例如加密支付服务。
• 保加利亚货币管制法： 货币管制法管辖货币交易的监管和控制，包括涉及加密货币的交易。它概述了与外币交易相关的报告义务和限制，可能适用于某些加密货币活动。
• 欧盟法规： 作为欧盟成员国，保加利亚受到影响加密货币行业的各种欧盟法规的约束。其中包括欧盟的反洗钱指令 (AMLD)，该指令规定了成员国的共同反洗钱要求。 
• 根据第五项反洗钱指令（5AMLD），保加利亚立法引入了“虚拟货币”的概念，并将其定义为不由中央银行或公共机构发行或担保的价值的数字表示形式。这些虚拟货币并不一定与法定货币挂钩，也不具备货币的法律地位。然而，它们被个人或实体接受作为交换媒介，并且可以通过电子方式传输、存储和交易。提供托管服务的加密钱包提供商被定义为代表客户提供保护私人加密密钥服务以实现虚拟货币的所有权、存储和转移的自然人、法人实体或其他法人实体。根据 5AMLD，加密货币企业有义务开展以下活动：
• 实施客户尽职调查和了解客户程序，这些程序可以以简化、高级或复杂的级别执行。对于超过 30,000 保加利亚列弗（约 15,000 欧元）的交易，无论交易是在单次操作还是多次交易中进行，都必须进行复杂的尽职调查。
• 通过收集和保留与客户身份、交易和相关活动相关的信息和文档来维护交易记录。
• 通过实施标准化内部程序，对洗钱、恐怖主义融资和其他非法金融活动进行风险评估。
• 如果付款超过 30,000 保加利亚列弗（约 15,000 欧元），请通知国家安全局金融情报局。
• 根据内部程序向国家安全局金融情报局报告有关可疑客户、交易和其他活动的信息。

保加利亚加密货币牌照允许的活动 

根据保加利亚的加密货币牌照，允许进行各种与加密货币相关的活动。这些活动可能会有所不同，具体取决于所获得的牌照的具体类型。以下是保加利亚加密货币牌照允许的一些常见活动：

• 加密货币交易： 加密货币牌照使企业能够运营加密货币交易平台，允许用户相对法定货币或其他加密货币购买、出售和交易数字货币。
• 加密资产托管： 拥有加密货币牌照，企业可以为客户的加密资产提供安全存储和托管服务。这涉及代表客户保护私钥、钱包和数字资产
• 钱包服务： 持有加密牌照的企业可以提供加密钱包服务，允许用户安全地存储和管理其数字资产。这包括提供钱包软件、促进交易以及确保存储的加密货币的完整性和安全性。
• 使用加密货币的支付服务： 加密货币牌照允许公司提供涉及加密货币的支付服务。这包括接受加密货币作为商品和服务的支付方式，促进加密货币到法定货币的转换，以及实现基于加密货币的汇款。
• 加密资产咨询服务： 一些加密货币牌照可能允许企业提供与加密货币相关的咨询和顾问服务，包括市场分析、投资指导和监管合规性。 

保加利亚 FSC – 监管机构 

• 保加利亚负责申请和监督加密货币牌照的监管机构是 金融监督委员会（FSC） 。 FSC 是一个独立的政府机构，负责规范和监督国内的金融活动。它根据保加利亚金融监管法运作。

• FSC 在保加利亚的加密货币牌照申请过程中发挥着至关重要的作用。它制定了获得加密货币牌照的指南和要求，确保遵守适用的法律和法规。 FSC 评估申请人的资格，审查他们的商业计划，并评估他们的合规措施、财务稳定性以及在加密货币领域运营的适合性。
• 一旦获得加密货币牌照，FSC 将继续监督和监督获得牌照的实体。它进行定期检查，监控对现行监管要求的遵守情况，并采取适当的行动来解决任何不合规或不当行为。
• FSC 在维护保加利亚加密货币行业的完整性、稳定性和透明度方面发挥着至关重要的作用。它充当监管保障，保护投资者、消费者和整个金融体系的利益。与 FSC 密切合作并遵守其法规和指南对于在保加利亚寻求加密货币牌照的企业至关重要。

在保加利亚获得加密货币牌照的要求 

在保加利亚获得加密货币牌照所需的公司结构通常遵循在该国建立公司的标准法律框架。加密货币业务最常见的公司结构是有限责任公司（LLC）或股份公司（JSC）。以下是公司结构的关键要素：

• 股东：公司必须有至少一名股东，股东可以是个人或法人。股东是公司的所有者，持有代表其所有者权益的股份。
• 董事/管理层：公司应有一名当地董事，负责公司的日常管理和运营。
• 股本：公司必须拥有相关公司结构的保加利亚商法所要求的最低股本。股本代表公司的财务资源，并提供一定程度的财务保障。设立保加利亚有限责任公司以在保加利亚申请加密货币牌照所需的最低资本为 2 保加利亚列弗（1 欧元）。 
• 注册办事处：公司必须在保加利亚有注册办事处地址。这是接收和维护公司文件和信件的官方地址。虚拟办公室也是允许的。 
• 公司秘书：在保加利亚申请加密货币牌照的实体必须任命一名公司秘书来维护通信并作为该实体在该国的代表。 

在保加利亚获得加密货币牌照的过程

• 特加商务咨询的牌照专家团队将彻底指导您如何在保加利亚申请加密货币牌照、这些要求是什么以及它们需要什么。在下面的部分中，我们的团队概述了在保加利亚申请加密货币牌照过程中最常见的步骤。 

第 1 步：为要成立的新公司进行规划和制定战略

• 特加商务咨询协助国际客户办理在保加利亚注册公司的流程。为了正式开始这一流程，我们的团队将确保收集拟成立公司的潜在股东、董事和实益拥有人的 KYC 文件，以确保项目的可靠性。 
• 一旦确认，我们的团队将获得客户签署的授权书，以代表客户采取的行动。 
• 签署授权书后，我们的团队将要求您提供要在 保加利亚贸易登记处保留的三个备用公司名称。 

第 2 步：注册新保加利亚公司 

• 特加商务咨询的专家团队将分析公司的长期业务需求和目标。根据详尽的描述，我们的团队将指导您选择最适合在保加利亚注册的业务结构类型。 
• 有限责任公司（OOD）是捷克共和国加密货币业务最受青睐的实体结构形式。这种实体结构的优势在于，公司注册时的监管要求极低，例如低资本要求 (BGN 2)、董事和股东、注册法定地址和公司秘书。 
• 特加商务咨询将在 保加利亚官方商业登记处 注册有限责任公司，并提供注册的法定地址和代表该实体在保加利亚的公司秘书。 
• 特加商务咨询的法律团队将协助准备公司组织文件，如备忘录和公司章程，并由公证人对其进行公证。如果需要，我们的团队还将协助经过认证的翻译人员将此类文件翻译成保加利亚当地语言。实体注册后，我们的团队会将公司注册证书和其他授权文件发送到客户提供的地址。 
• 我们预计整个公司注册过程完成将需 2 周内. 

第 3 步：关于起草文件的申请前准备

• 特加商务咨询将同时着手准备必要的政策和其他授权文件，包括 AML/CFT 政策、保险政策等。 
• 我们的顾问团队还将协助您准备全面的业务计划以及规划合规计划。商业计划和合规计划将以书面形式起草，供您进一步审查，并符合保加利亚监管机构实施的法案和相关法规，并遵循欧盟指令下的数字货币法规和指南。 
• 特加商务咨询团队进一步精通书面合规政策的实施以维护牌照。我们的团队将审查已采用的合规政策，并就如何更有效地更新和改进合规计划向您提出建议。我们还将协助您起草合规计划的有效性审查。 

第 4 步：满足物质要求 

• 由于当地监管机构要求您确保满足经济实质要求，例如保加利亚的当地注册地址和当地董事。 特加商务咨询将协助您与他们会面。我们的团队将协助提供名义董事服务，并在需要时招募当地合格的员工加入团队。
• 特加商务咨询的人力资源团队将对包括合规官在内的关键员工进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小潜在客户的最终名单，以选择最适合加入团队的人。一旦候选人被选中，特加商务咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。

第5步：企业银行开户 

• 保加利亚的加密货币企业必须建立必要的基础设施，以便正常运营并提供与加密货币交换相关的无障碍服务。这包括在保加利亚银行开设企业银行账户，以确保存入在保加利亚申请加密货币牌照所需的最低资本。 
• 特加商务咨询将协助将 企业银行开户 与提供上述相关服务的保加利亚当地信誉良好的银行
• 通常，董事和股东不需要前往保加利亚开设公司银行账户。但是，如果需要出差，我们将派一名代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商召开电话会议或请求豁免。 
• 成功开设银行账户后，特加商务咨询会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。此外，我们的团队将提供指导，以维持在保加利亚申请加密货币牌照所需的最低资本。 

第六步：加密公司授权注册备案 

• 所有文件准备就绪后，我们的团队将通过 FSC 提出的加密货币牌照申请在线提交，在线提交为加密货币公司授权准备的所有文件。一旦提交给相关贸易牌照机构，流程与监管机构、NRA 和 FSC 相同。 
• 在此阶段，我们的团队将确保通过与监管机构的谈判，并提交对所提出的询问的答复，申请可能需要附上额外的信息。 

第 7 步：会计和纳税义务

• 特加商务咨询的特许会计师团队将确保您新成立的加密货币公司继续符合 保加利亚国家税务局 制定的监管法律。这包括为您提供每月记账、编制财务报表和年度纳税申报表。

在保加利亚获得加密货币牌照所需的文件 

在保加利亚申请加密货币牌照所需的具体文件可能会根据牌照类型和加密货币业务的活动而有所不同。然而，一般来说，申请过程中通常需要以下文件：

• 申请表：通常需要金融监督委员会 (FSC) 提供完整的申请表。该表格收集有关申请人、拟议的加密货币活动和公司结构的信息。
• 商业计划：通常需要一份详细的商业计划，概述加密货币业务的性质、目标、市场分析、财务预测、风险评估和合规措施。商业计划应表现出对行业的透彻了解以及拟议业务的可行性。
• 公司文件：可能需要与公司成立相关的文件，例如公司章程、公司注册证书、公司章程和股东详细信息。这些文件提供有关公司法律结构和所有权的信息。
• 加密货币业务管理和所有权的个人通常需要个人身份证明文件，例如护照或国民身份证。这包括董事、股东和受益所有人。
• 地址证明：可能需要确认与加密货币业务相关的关键个人的居住地址的文件，例如公用事业账单或银行对账单。
• 合规政策和程序：加密货币企业需要建立并记录强有力的反洗钱（AML）和了解你的客户（KYC）政策和程序。这些政策概述了为减轻加密货币行业中洗钱、恐怖主义融资和其他金融犯罪风险而采取的措施。
• 财务报表：根据业务所处的阶段，可能需要提供财务报表，例如经审计的财务报告、银行报表和财务预测，以证明加密货币业务的财务稳定性和能力。
• 商业登记册中的唯一识别码（唯一识别码 – UIC）。
• 开立支付账户信息：账号、开户支付服务商名称（可注明一个或多个账户）。
• 虚拟货币兑换或数字钱包服务的网站或移动应用程序地址。
• 申请人打算进行的活动的描述。
• 申请人打算提供服务的国家/地区列表。
• 有关申请人是否为跨境公司或跨境实体一部分的信息。

Readymade 保加利亚加密货币授权公司 

• 与合并一家新的保加利亚公司相反，我们还提供现成的保加利亚加密授权公司作为替代解决方案。现成的公司提供了一种简化且节省时间的方法，而不是经历公司组建的整个过程。通过我们现成的公司，您可以收购已获得保加利亚加密货币活动授权的成熟实体。这些公司已经完成了初步的注册和注册流程，让您可以快速进入加密货币市场。通过选择一家现成的公司，您可以避免与从头开始相关的复杂性和延迟。
• 我们的团队对每家现成的公司进行彻底的尽职调查，以确保其合法合规和财务稳定。我们核实该公司已获得在保加利亚进行加密货币相关活动所需的牌照和授权。这让您高枕无忧，并确保您获得可靠且可信的业务基础。我们了解加密货币业务的独特要求，并确保我们现成的公司符合行业管理的具体法规和标准。这使您能够迅速、自信地开始运营，而无需浏览整个公司注册流程。
• 选择现成的保加利亚加密货币授权公司可以节省您宝贵的时间和资源。您无需等待公司组建流程完成，而是可以收购已获得授权并准备好从事加密货币活动的现有实体。这使您能够专注于发展业务并在快速发展的加密货币市场中抓住机会。此外，我们的团队提供持续的支持和维护服务，确保您收购的公司始终符合法律和监管要求。通过选择一家现成的公司，您可以加快进入保加利亚加密货币领域的速度，并获得行业竞争优势。

在保加利亚获得加密货币牌照的税务影响

保加利亚加密货币公司的税务影响可能会有所不同，具体取决于该公司进行的具体活动和交易。以下是需要考虑的一些关键点：

• 企业所得税（CIT）： 在保加利亚，与加密货币相关的活动可能需要缴纳企业所得税。企业所得税标准税率为10%。但出售持有期限不足1个月的金融资产取得的利润，可适用15%的较高税率。
• 增值税（VAT）： 在保加利亚，加密货币交易通常被视为服务或无形商品以征收增值税。加密货币的销售或交换通常免征增值税。但是，如果公司提供与加密货币挖矿、钱包运营或交易所相关的服务，则可能需要缴纳增值税。
• 预扣税： 如果公司向非居民个人或实体付款，例如特许权使用费、股息或利息，则可能需要缴纳预扣税。保加利亚的标准预扣税税率为 10%。但是，如果保加利亚与收款人的居住国之间存在税收协定，则可能适用较低的税率或免税。
• 个人所得税（PIT）： 以加密货币形式获得收入的员工或个人可能需要缴纳个人所得税。保加利亚的个人所得税税率为10%至29%，具体取决于个人的收入水平。
• 转让定价： 如果加密货币公司从事关联方交易，例如向关联实体购买或出售加密货币，则可能适用转让定价规则。这些规则要求关联方之间的交易必须按照公平交易原则进行，并且可能需要提供文件来支持所使用的转让定价方法。
• 值得注意的是，围绕加密货币的税收法规正在不断发展，未来可能会对现有法律发布额外的指导或修正案。为了确保遵守保加利亚税法，建议咨询我们合格的税务专业团队，他们可以根据您公司的情况和活动提供具体建议。

在保加利亚获得加密货币牌照需要多长时间？

• 特加商务咨询的顾问团队确保在 6 周内为捷克公司注册并开设公司银行账户。但是，牌照申请批准所需的时间完全取决于当局的审查。 
• 一般来说，NRA 和 FSC 在 2到3月内 审查申请。如果申请人满足所有要求并且提交的文件正确，则该实体将获得牌照。如果存在任何不准确之处，监管机构可能会要求澄清任何问题。在这方面，有必要详细描述该实体将进行的所有业务运营。我们的团队专家建议应特别注意商业计划。
• 在开始参与之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中规定了公司注册、文件准备和牌照申请的预计时间表。这是为了确保各方都清楚即将开展的项目。 

在保加利亚获得加密货币牌照需要多少钱？

• Tetra 顾问将为您提供多种服务，从协助您完成公司注册流程到获得保加利亚的加密货币牌照。收取的总费用包括公司注册费、牌照费以及可能产生的任何额外费用。
• 在开始注册过程之前，我们将与您详细讨论总参与费，以便您更好地了解您所支付的费用。特加商务咨询力求在任何参与开始之前对参与费用保持透明。所有这些条款和条件将在我们的预约信中明确说明。 

想要在保加利亚申请加密货币牌照？

• 特加商务咨询专门为寻求在保加利亚获得加密货币牌照和其他辅助服务的加密货币企业提供全面的解决方案。凭借我们在监管领域的深厚专业知识和对牌照流程的广泛了解，我们是您在应对保加利亚市场复杂性方面值得信赖的合作伙伴。我们的专业团队致力于在每个阶段为您提供帮助，从最初的咨询到成功获得保加利亚的加密货币牌照。 
• 我们了解加密货币行业企业家面临的独特挑战，并努力通过确保遵守保加利亚当局制定的严格要求来简化流程。除了获得牌照外，我们还提供一系列辅助服务，包括 企业银行开户, 提名董事服务提供公司秘书和注册办事处以及 持续的监管合规咨询服务。在我们的指导和支持下，您可以自信地遵守监管框架、简化运营并专注于核心业务活动。相信 特加商务咨询会成为您在保加利亚建立和发展合规且成功的加密货币企业的可靠合作伙伴。
• 特加商务咨询的授权专家团队擅长协助金融服务机构申请 离岸金融牌照 根据长期业务需求和目标实现各种 

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