纳闽投资银行牌照

纳纳闽投资银行牌照

在特加商务咨询的协助下，您将轻松获得纳闽投资银行牌照。纳闽的所有商业实体均由 纳闽金融服务管理局 (Labuan FSA) 管理。纳闽金融服务管理局负责管理 纳闽国际商业和金融中心 （Labuan IBFC），并作为纳闽的中央监管和执法机构。希望在纳闽获得金融（例如投资银行牌照）的公司必须向纳闽金融服务管理局（Labuan FSA）提交申请。

纳闽投资银行牌照简介

• 目前，纳闽有 50 多家银行为企业客户和个人消费者提供商业和投资银行服务。提供的服务包括贸易和出口融资、资金服务、财务咨询、项目融资、贸易和投资等。
• 纳闽的所有金融机构都必须获得金融许可证才能在纳闽开展业务。
• 管理纳闽投资银行的主要法案包括 1953 年外汇管制法, 反洗钱、反洗钱和反恐融资指南 (AML/CFT), 2010 年纳闽金融服务和证券法 以及 2013 年金融服务法。
• 企业主可以选择在纳闽成立投资银行或伊斯兰投资银行。
• 根据 马来西亚国际伊斯兰金融中心（MIFC）的倡议，纳闽投资银行的伊斯兰部门将在以下方面获得更大的灵活性：
• • 实体存在：只要运营办公室位于马来西亚境内，对地点没有限制。
• • 可以在纳闽以外开设的员工或运营办公室的数量没有上限。
• • 回教部门只能以非马币进行回教金融业务，主要与非居民打交道。
• 1990 年纳闽商业活动税法(LBATA)修正案为纳闽商业实体引入了新的经济实质要求。这些要求包括在纳闽拥有足够数量的员工，以及在纳闽有足够的年度支出。

什么时候需要纳闽投资银行牌照？

• 根据 2010 年纳闽金融服务和证券法 (LFSSA)，如果您提供以下功能，您将需要申请纳闽投资银行牌照：
• 提供信贷便利
• • 本金投资
• • 贸易融资
• • 项目/资产融资
• • 银团/贷款安排
• • 循环信贷
• 提供有关公司和投资事宜的咨询和咨询服务
• • 代表任何人进行投资，例如信托
• • 并购及收购
• • 首次公开募股 (IPO)
• • 资本重组
• • 证券交易（例如发行债务）
• • 私人银行
• • 高净值人士的财富管理
• • 主权财富基金、养老金和公司的投资组合管理
• 进行外汇交易、利率掉期、衍生工具或衍生金融工具的交易或任何其他类似的风险管理活动，例如对冲。
• 纳闽伊斯兰投资银行业务
• 纳闽金融业务

强制性要求

审批要求

• 要申请纳闽投资银行牌照，申请人必须是根据 1990 年纳闽公司法注册的分行或子公司，并且是以下之一：
• • 经其成立所在国当局授权和注册的从事投资银行活动的团体或实体
• • 获得许可并由信誉良好的监管机构管理的授权金融机构或此类服务的提供者。
• • 经马来西亚中央银行批准并根据 《 银行和金融机构法》 （BAFIA）授权的机构。
• • 在金融领域具有所需经验和技能的企业，至少有 3 年的良好行为证明，并受其所在国家/地区的官方机构管理。
• 此外，该机构的所有董事和高级管理人员必须提供证明，证明他们具备相关技能和专业知识来履行其在公司的职责。

最低资本

• 申请公司必须拥有至少 1000 万令吉或等值外币的实收资本。
• 或者，如果申请公司是分公司，则必须维持至少 1000 万令吉的净营运基金。
• 如果公司的资本股权结构发生任何变化或实收资本受到侵蚀，公司必须通知纳闽金融服务局。
• 持有纳闽投资银行牌照的公司必须每年支付 100,000 令吉的牌照费。

运营

• 拥有纳闽投资银行牌照的公司必须在纳闽保持实体存在。这意味着公司应该在纳闽成立一个运营办公室来处理所有业务关系和交易。办公室还必须雇用足够数量的员工，并每年至少召开两次董事会会议，其中大多数董事会成员在会议期间亲自出席。
• 除非另有规定，否则拥有纳闽投资银行牌照的公司只能进行外币交易。除支付行政和法定费用外，不得处理令吉。
• 纳闽投资银行不接受存款。
• 一般来说，拥有纳闽投资银行牌照的公司不能与当地居民打交道。然而，他们可能被允许以马来西亚林吉特和马来西亚居民进行交易，但须遵守 LFSSA 和 1953 年外汇管制法的规定。
• 在为当地人准备银团金融计划并与当地人进行活动或交易时，银团必须涉及当地纳闽银行机构。这些活动还必须获得马来西亚中央银行的官方授权
• 拥有纳闽投资银行牌照的公司需要有一名获得官方批准的审计师。
• 拥有纳闽投资银行牌照的公司如果其任何组成条款有任何变化，必须通知 FSA。

报告

• 拥有纳闽投资银行牌照的公司需要有一名获得官方批准的审计师。
• 公司必须每年进行两次外部审计，并至少每年对 AML/CFT 事项进行一次内部审计。审核员必须是纳闽 FSA 批准的审核员。
• 公司还必须定期报告有关审慎信息、一般商业行为和纳闽业务量所需的相关统计数据和信息。具体而言，所提供的信息必须包括以下内容：
• • 公司向其客户授予的信贷额度总额
• • 所提供信贷便利的类别、类别和描述
• • 公司客户所涉及的业务或行业
• 此外，根据 《外国账户税收合规法案》 （FATCA），所有美国公民的账户都必须向美国国内税务局（IRS）报告。

商业道德

• 拥有纳闽投资银行牌照的公司必须遵守相关当局或组织制定和发布的保障措施和标准。例如，公司必须遵守有关实施有效管理控制系统、资本充足率和使用风险价值模型的标准，以及具有适当的报告、披露和会计程序。
• 投资银行还必须遵守各自国家的现行规则和法规，例如以尽职调查和合理原则开展业务，保持充分和适当的记录和账簿，并在计划发生变化时获得纳闽金融服务管理局的批准.

需要文件

• 所有相关文件必须由宣誓官、公证人（如适用）证明为真实副本。
• • 填妥的申请表
• • 所有董事的护照
• • 公用事业账单证明家庭住所
• • 最新签署的简历和简历
• • 董事及股东学历证明
• • 2份由律师、会计师、公司秘书或银行等专业人士出具的推荐信
• • 商业计划
• • 当前的家庭银行牌照或任何其他相关牌照
• • 经审计的 3 年财务报表
• • 公司注册证书
• • 营业牌照
• • 并购与收购
• • 董事资料登记册
• • 股东资料登记册
• • 公司秘书及公司核数师名册
• • 提交注册地址
• • 来自国内监管机构的同意书
• • 公司股东担保函或总公司承诺书
• • 董事及有关人员诚信声明

获得纳闽投资银行牌照需要多长时间？

• 特加商务咨询将通过协助您 注册一家纳闽公司 、提供当地公司地址、当地提名董事和当地公司秘书。通常，此过程通常需要 2 周内.
• Upon registering the company, we will proceed to open a corporate bank account with a reputable local or international bank. You can expect your corporate bank account to be ready in 4 周内.
• 同时，我们的专业顾问团队将协助您注册成为投资银行。
• 一般而言，您的纳闽投资银行牌照将在最短 4 个月。每个申请都将被单独审查，可能会需按要求提供额外的支持文件或信息。

如何申请纳闽投资银行牌照？

第 1 步：纳闽公司注册

• 特加商务咨询将在纳闽 FSA 保留您的公司名称。
• 特加商务咨询注册您的公司名称后，我们将协助准备公司成立所需的相关文件，例如组织章程大纲和章程细则。
• 准备好相关文件后，特加商务咨询将向纳闽 IBFC 提交申请，以 注册您的纳闽公司.

第 2 步：申请纳闽投资银行牌照

• 特加商务咨询将通过协助准备和提交相关文件，将您的公司注册为纳闽金融服务管理局的投资银行。所需文件包括商业计划、专业人士的推荐信和经审计的财务报表。

第三步：企业银行开户

• 特加商务咨询将协助整合所需的公司文件，并在提供多币种账户等相关服务的信誉良好的银行开立企业银行账户。
• 通常，董事和股东无需前往纳闽开立企业银行账户。但如需出差，我们将派代表陪同您参加银行会议。或者，我们的团队将与银行协商通过电话会议方式进行或请求豁免。
• 成功开立企业银行账户后，特加商务咨询会将网上银行令牌和访问代码快递到您的首选地址。

第 4 步：年度会计和税务义务

• 特加商务咨询的特许会计师团队将确保您新成立的电子货币机构继续符合马来西亚内陆税收局制定的监管法律。这包括为您提供每月簿记、编制财务报表和年度纳税申报表。

纳闽投资银行牌照的优势

低税率

• 在纳闽，经纪和交易活动每年按净利润的 3% 征税。非贸易活动不征收公司税。
• 此外，纳闽的股息和利息没有资本税或预扣税。
• 董事费在纳闽岛免税。
• 往返纳闽岛的货物和原材料不征收进出口税。

无外汇管制

• 政府对纳闽投资银行的外汇买卖货币没有施加限制。
• 因此，他们可以自由地进行外汇交易。

获得税收协议

• 马来西亚已与 76 个国家签署避免双重征税协定。由于纳闽岛是马来西亚的联邦领土，纳闽岛税收居民将从这些税收协议中受益，因为它让他们可以选择缴纳纳闽岛税，而不是缴纳本国的税率。

战略位置

• 纳闽战略性地位于亚太地区的中部，与新加坡和香港等亚洲主要金融中心共用一个时区。
• 因此，纳闽对于希望拓展亚洲市场的公司来说是一个有吸引力的司法管辖区。
• 由于马来西亚与其他东盟成员国有着牢固的双边关系，在马来西亚成立的金融机构将受益于东盟成员国在货物、投资和劳动力方面的优惠待遇。

流行的离岸银行管辖区

• 纳闽是著名的离岸金融中心，提供国际金融和商业服务。
• 由于纳闽的商业语言是英语，因此纳闽公司可以更轻松地为广泛的客户提供服务。

准备申请在纳闽投资银行牌照？

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