纽约虚拟货币牌照

纽约虚拟货币牌照

• 特加商务咨询协助国际客户获得纽约虚拟货币牌照。纽约是开展加密货币业务并获得加密货币持照 加密货币执照的绝佳司法管辖区。 licensed crypto exchanges 纽约获得许可的加密货币交易所收到的 BitLicense允许持有人运行比特币交易所并管理托管的加密货币钱包等。由于获得加密货币牌照的简单性及其在美国和海外提供的自由，纽约是区块链相关公司的理想地点。
• 此外，纽约州的国内生产总值使其成为世界第十五大经济体之一。作为世界公认的金融之都，纽约拥有全球大多数资产管理公司。这进一步扩展到比特币和加密货币领域，其中管理着绝大多数著名的基于加密货币的对冲基金。
• 在美国五十个州中，纽约率先采用了针对加密货币的许可立法。纽约的 BitLicense——美国首个此类 美国加密牌照，旨在为加密货币相关活动创建监管框架。随着整个美国继续争论加密货币的法律地位， 纽约加密牌照 为运营商提供了法律确定性和公认的合法性。

纽约虚拟货币牌照背景

• BitLicense 是一项具有历史意义的加密货币法，是纽约州金融服务部 (NYSDFS) 纽约州金融服务部 (NYSDFS) 根据为在纽约从事与虚拟货币有关的商业活动的企业或个人制定的法规监管的虚拟货币业务牌照的术语。
• 2015年第一张BitLicense获得后反应不一，很多人认为监管比较繁琐，也认为比特币业务比传统金融机构受到更严格的监管。BitLicense 仍然是区块链社区中许多人争论的焦点。一些批评人士认为，纽约让崭露头角的投资经理处境艰难，阻碍了新企业在该州立足，除非他们在有足够的资金和足够的容忍度在提交 纽约加密牌照 申请。
• 在遭遇重大阻力和投诉后，纽约监管机构于 2020 年 6 月 25 日实施了一个更加“自由”的框架，允许潜在的被许可人与现有的 BitLicense 持有人合作，以获得与结构、资本、系统和人员要求相关的专门指导。这些调整的目的是利用现有牌照持有者的经验，帮助克服获得 BitLicense 的“实际或感知困难”。然而，仍然不能保证当前的牌照持有人将有时间或愿意指导申请人完成要求苛刻的程序。鉴于获得 BitLicense 的难度，
• 特加商务咨询的许可专家团队在协助国际客户建立加密货币业务和获得相应的美国 加密货币许可 方面拥有多年经验。在特加商务咨询，我们了解严格的申请检查程序和管理纽约虚拟货币牌照的要求。因此，我们始终建议您在申请 纽约加密牌照之前寻求专业人士的帮助。

谁是监管纽约虚拟货币业务的监管机构？

• 纽约州金融服务部 (NYSDFS) 是授权和管理在纽约开展虚拟货币业务的实体的许可和业务运营的监管机构。NYDFS 现在允许申请、升级或维护 BitLicenses 的组织通过全国多州许可系统和注册表在线提交大部分文档，作为现代化驱动 (NMLS) 的一部分。如果企业申请NY BitLicense和Money Transmitter License（货币汇款牌照MTL牌照），则无需提供重复信息。

谁需申请纽约虚拟货币牌照？

• 从事任何“虚拟货币业务活动”的公司通常需要纽约 Bitlicense 牌照。有关 纽约加密牌照 的法规将虚拟货币业务活动定义为进行以下任何一种涉及纽约或纽约居民的活动类型：
• 接收用于传输或传输虚拟货币的虚拟货币，除非该交易是出于非财务目的且不涉及超过名义金额的虚拟货币的转移；
• 代表他人存储、持有或维护虚拟货币的保管或控制；
• 作为客户业务买卖虚拟货币；
• 将交换服务作为客户业务进行；或者
• 控制、管理、管理或发行虚拟货币。
• 虽然术语“虚拟货币”被一般性地解释，但它意味着“任何类型的数字单位，用作交换媒介或数字存储价值的一种形式”，无论是集中的还是分散的，并且与通常被称为“加密货币”或“数字货币”。但是，仅开发和分发软件并不需要 BitLicense。
• 在纽约州开展虚拟货币业务，公司可以根据纽约银行法申请BitLicense或特许经营权（如纽约州有限目的信托公司或纽约州银行），获得授权开展虚拟货币业务. 虽然这些授权是等效的，但纽约州有限目的信托公司章程可能会提供一些额外的优势。例如，有限用途的信托业务可以行使受托权，但 BitLicensee 不能。此外，一家有限用途信托公司可以在纽约进行资金转移，而无需单独的纽约资金转移牌照。

纽约虚拟货币牌照允许哪些活动？

此牌照授权以下活动：

• 虚拟货币兑换和交易服务
• 电子货币传输
• 发行预付费访问/储值
• 销售预付费访问/储值

获得纽约虚拟货币牌照的程序是什么？

第 1 步：在纽约或各自选择的州成立国内实体

• 要在纽约合法开展虚拟货币业务，您需要在国内或美国任何其他州拥有合法注册的实体，具体取决于您的业务需求和目标。
• 特加商务咨询将通过提供当地公司地址、当地提名董事（如果需要）和当地公司秘书来协助您注册国内公司。您将需要提供所需的 KYC 文件列表，例如董事姓名、公司决议和身份证明。
• 根据提供的文件，特加商务咨询将起草并公证组织章程大纲和章程、商业计划以及其他公司文件。准备好相关文件后，特加商务咨询将在 纽约州国务院 (NYSDOS)注册您的公司。通常，此过程大约需要 2 周内.

第2步：开设适合加密货币兑换业务的企业银行账户

• 从您的业务运营一开始，将您的企业财务与您的个人账户分开不仅是一个好主意，而且有必要证明您将您的企业资产与您的个人资产区分开来。因此，您需要为您的企业开设一个银行账户来实施这一策略。它还将有利于税务登记，当然也有利于为您的企业获得 EIN。
• 注册公司后，特加商务咨询将与信誉良好的本地或国际银行进行对加密货币友好的 企业银行开户 企业银行开户流程。您预计您的公司银行账户可使用在将约 4 周

第 3 步：起草纽约虚拟货币牌照申请的必要政策和文件

• 特加商务咨询将协助您准备申请BitLicense所需的文件。所需文件包括公司表格 (MU1)、个人表格 (MU2)、商业计划、业务量估算、有关货币服务业务的所有权和控制权的信息，以及将被授权开展虚拟货币业务的代理商名单， DFS要求的其他相关财务报表和财务预测文件。
• 之后，我们的顾问团队将协助您为实体准备全面的 AML/CFT 合规计划和政策。政策和合规计划将以书面形式起草，供您进一步审查，并符合 DFS 和相关联邦当局实施的法案和相关法规。
• 制定和应用书面合规政策是维护牌照的基础。我们的团队将起草并进一步审查已采用的合规政策，并就如何更有效地更新和改进合规计划向您提出建议。我们还将协助您起草合规计划的有效性审查。利乐顾问还将就如何更新所需文件或改进现有合规计划向您提供建议。这是为了确保您的企业仍然能够应对所有洗钱或金融犯罪威胁。
• 由于所有公司都需要一名首席合规官，特加商务咨询还将协助招聘合适的首席合规官。首席合规官还将具备有关 AML/CFT、BSA 电子申报及其相关法规的必要知识，以确保您的企业保持合规。

第 4 步：申请必要的保证金

• 每个被许可人应为其客户的利益维持保证金或信托账户，其形式和数额通常为监管人可接受的，以保护被许可人的客户。
• 除非 NY-DFS 另有规定，当前 NY-DFS 对保证金或信托账户的要求是每个虚拟货币业务活动牌照 500,000 美元。
• 特加商务咨询团队将协助获得此类保证金，并根据许可要求准备法律文件。

第 5 步：提交纽约 BitLicense 申请

• 一切就绪后，特加商务咨询团队将继续提交纽约虚拟货币牌照申请通过 纽约州金融服务部 (NYSDFS) 这一基于网络的系统 通过名为全国多州许可系统和注册系统 (NMLS).
• 特加商务咨询的许可专家团队将协助在许可监管机构、银行和流动性提供商面前进行陈述，并在整个 BitLicense 收购过程中与监管机构进行谈判。

谁可以免于申请纽约虚拟货币牌照？

根据纽约比特币法，以下人员免除适用的 BitLicense 要求：

• 根据纽约银行法获得特许并经监管人批准从事虚拟货币业务活动的人员；和
• 仅将虚拟货币用于购买或销售商品或服务或用于投资目的的商家和消费者。

获得纽约虚拟货币牌照的最低监管要求是什么？

申请文件：

• 在牌照申请的提交过程中，申请人需要提供几份文件。只有在对客户的商业计划和金融服务总监当时制定的法规进行全面评估后，才能建议具体的文件和信息清单。
  • 支付$ 5,000的申请费
  • 提交申请表
  • 您的商业计划书副本
  • 贵公司在纽约的良好信誉证明
  • 贵公司在纽约的良好信誉证明
  • 您将用于客户交易的所有文件样本
  • 对您的预期资金流的逐步描述
  • 公司的所有成立文件
  • 公司所有权信息
  • 管理流程图
  • 申请人最近经审计的财务报表两年的财务报表
  • 公司控制人的个人财务报表
  • 公司控制人员的背景调查、指纹和信用报告
  • 列出其他商号、居民/注册代理人、主要和非主要联系人员工、首席合规官
  • 关于您的首席合规官的信息（至少 3 年经验）
  • 提交：披露问题、控制人证明、信用报告、AML/BSA 政策、商业计划、授权证书/良好信誉证书、公司人员配置和内部政策、文件样本、资金流结构、组建文件、管理图、组织结构图/描述、征信说明、个人财务报表、信息发布权限
  • 政策和程序必须涉及合规性、反欺诈、网络安全、隐私和信息安全、业务连续性和灾难恢复、投诉和投诉解决。
  • 被许可人必须获得监管人可接受的数额的担保债券或信托账户，以保护被许可人的客户。申请人可以提出保证金金额并说明他们认为该金额足以保护其客户的原因。

资本要求：

• 管理人员和高管之间争论的一个来源是监管机构对最低资本要求的决定，因为目前没有关于最低金额的预设规范。主管评估被许可人的财务完整性。在确定财务完整性时会考虑几个因素，包括被许可人的总资产和总负债、虚拟货币活动的预期数量、使用的杠杆数量、流动性头寸以及将提供的产品或服务类型等等. 最后，主管将确定所收集信息的总和是否足以满足资本要求。
• 因此，根据对每个被许可人适用的特定风险的评估，每个被许可人应始终保持监管人认为足以保障被许可人的财务完整性及其持续活动的数额和形式的资本。在确定被许可人必须维持的最低资本数额时，主管人可能会考虑一系列参数，包括但不限于：
• 被许可人的总资产构成，包括每类资产的头寸、规模、流动性、风险敞口和价格波动；
• 被许可人的总负债构成，包括每类负债的规模和还款时间；
• 被许可人实际和预期的虚拟货币业务活动量
• 如果被许可人已经根据《金融服务法》、《银行法》或《保险法》获得监管人的许可或监管，或以其他方式作为金融产品或服务的提供者受到此类法律的约束，以及被许可人是否具有良好的信誉这种能力；
• 被许可人使用的杠杆数额
• 被许可人的流动性状况；
• 通过其信托账户或任何种类的债券向其客户提供的财务保护。
• 被许可人服务的实体类型；
• 被许可人提供的产品或服务的类型。
• 各被许可人应按照监管人可接受的比例，以现金、虚拟货币或优质、高流动性、投资级资产的形式持有本节所需的资金。

获得纽约虚拟货币牌照需要多少费用？

• 目前，纽约虚拟货币牌照 (BitLicense) 的标准申请费为 5,000 美元。但是，总体费用和成本可能会有所不同，具体取决于为牌照申请获得的服务类型，包括准备与申请人的财务状况以及责任、财务和业务经验以及申请人的性格和一般适用性相关的信息申请人的管理层和董事会。
• 总聘用费取决于您需要从 特加商务咨询获得的服务。我们为您提供多种服务，从协助您完成注册流程到获得纽约虚拟货币牌照。将收取的总费用将包括公司注册费、许可费和可能产生的任何额外费用。
• 在我们开始注册和许可申请流程之前，我们将与您详细讨论收取的总聘用费，以便您更好地了解您支付的费用。

获得纽约虚拟货币牌照需要多长时间？

• 纽约 DFS 必须在收到 BitLicense 申请后的 90 天内处理该申请，DFS 可能会酌情延长此期限，并且可能会要求提供更多信息。DFS 也可以酌情授予有条件的 BitLicenses。
• 在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

了解更多

• 特加商务咨询是一家一站式企业服务提供商，拥有全球合作伙伴网络和多元化的业务组合。我们为我们的国际客户提供广泛的帮助，确保他们在他们选择的州获得不同形式的 美国加密牌照 。我们用于获得此类牌照的服务包包括在拟议州成立实体、准备牌照申请、为您的实体的全面设置和运营创建一个全面的时间表、起草所需的文件以及收集相关和可接受的数据。
• 此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标，协助您获得其他 离岸金融牌照 申请以实现您的长期业务目标。

现在联系我们 了解更多有关如何获得纽约虚拟货币牌照以开展加密货币业务的信息。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

FAQs