塞浦路斯加密货币许可证

Cyprus Cryptocurrency License

• Tetra Consultants assist many international clients to secure a Cyprus cryptocurrency license. Our service package includes everything you need to get your cryptocurrency business started in Cyprus. We will provide continuous support for entity formation, corporate bank account opening, provision of a company secretary, and local office services to the ultimate support with the preparation and filing of the Cyprus Cryptocurrency License 申请。
• Stretching out far into the Mediterranean Sea and away from mainland Europe, Cyprus is widely known as one of the best locations for 建立 and running a Cyprus cryptocurrency license trading company in Europe. More precisely, Limassol, a city located on the southern coast of the island, is often described as a financial center, not only of Cyprus but of the entire Mediterranean region. Limassol’s financial district is home to branch offices of a number of big names in the crypto industry, such as CoinSmart, eTor为我们的顾客, Coinbase和 Bitpanda. This thriving environment is supported by clear crypto regulation in Cyprus, making it an attractive destination for crypto entrepreneurs. 

What are the benefits of obtaining a Cyprus Cryptocurrency License?

塞浦路斯在金融服务提供商中如此受欢迎的原因有很多。

• 首先，在立法和监管方面，它拥有清晰且经过验证的网络，允许服务提供商从数百个牌照中选择各种金融服务。
• 进一步区分，许多流行的牌照被分为不同的级别，允许区分大小写的应用程序要求和更高的应用程序成功率。塞浦路斯还承认并支持范围广泛的金融工具——包括加密货币衍生品。这进一步促成了岛上非常多样化的商业环境。
• 最后，塞浦路斯的税收计划比欧洲大陆的大多数国家的税率都低，为可持续的企业增长和发展创造了更好的条件。监管机构还努力为外国投资者提供良好条件，他们在这里开设公司时拥有广泛的权利。
• 最后一个显着优势是，与其他国际司法管辖区相比，塞浦路斯对加密货币挖矿活动没有任何限制。

What are the laws governing a Cyprus Cryptocurrency License?

• 2021 年 6 月，塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 引入了加密资产服务提供商 (CASP) 注册；其运作、登记和监管情况。这一重大新发展需要有兴趣的申请人向塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）申请注册，以便能够在监管框架内提供加密货币兑换服务。
• 塞浦路斯加密货币生态系统的监管框架与欧盟 (EU) 的加密立法相协调，因此目前主要侧重于消费者保护、反洗钱和反恐融资。该框架的规则涵盖从加密货币公司的注册到对其运营的监控。区分和监管塞浦路斯加密货币的主要立法是 2007 年防止和制止洗钱和恐怖主义融资法（AML/CFT 法），由塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）执行，该委员会负责监督遵守在塞浦路斯境内或从塞浦路斯运营的加密资产服务提供商 (CASP) 之间的反洗钱和反恐融资 (AML/CFT) 法规。

因此，适用的监管框架包括

• 反洗钱/打击资助恐怖主义法；
• 用于注册加密资产服务提供商的 CySEC 指令；
• 防止和制止洗钱和恐怖主义融资的 CySEC 指令。

监管框架包括规则，除其他外，与

• CASP 受益人和担任管理职位的人员的健康和廉洁；
• 与 CASP 注册相关的条件；
• 组织和运作要求；
• 执行了解您的客户和其他客户的尽职调查措施；
• 绘制客户的经济概况；
• 确定客户资金来源；
• 监控客户的交易；
• 识别和报告可疑交易；
• 对客户的活动进行全面的风险评估，并针对每个客户、活动和相关加密资产采取相应的措施。

谁是加密资产服务商？

“与加密资产相关的服务提供者”被定义为向他人或代表他人提供或执行以下一项或多项服务或活动的人。这些服务包括：

• 加密货币和法定货币之间的兑换；
• 加密资产之间的交换；
• 加密货币或加密密钥或能够控制加密货币的手段的管理、转移、保留和/或保管，包括保管；
• 提供和/或销售加密货币，包括首次公开募股； 参与和/或提供与分发、发行和/或销售加密货币相关的金融服务，包括首次公开募股。
  参与和/或提供与分发、发行和/或销售加密货币相关的金融服务，包括首次公开募股。
• 因此，根据《防止和制止洗钱和恐怖主义融资法》（AML/CFT 法）的含义，在塞浦路斯境内或从塞浦路斯提供服务的加密资产服务提供商 (CASP) 必须在塞浦路斯证券和交易委员会 (CySEC)。
• 在欧洲经济区设立的加密资产服务提供商 (CASP)，并在一个或多个欧洲经济区国家主管当局注册，用于反洗钱/打击资助恐怖主义目的，涉及在塞浦路斯开展或打算开展的所有服务或活动（即涉及塞浦路斯居民，包括位于塞浦路斯的自然人或法人实体）必须提交通知，提供与每项服务或活动的有效注册相关的证据。如果这些服务或活动未包含在管理 AML/CFT 注册的框架中，则加密资产服务提供商 (CASP) 应提交申请以在塞浦路斯证券交易所注册为加密资产服务提供商 (CASP) 和交易委员会 (CySEC)。

What services can be offered with the Cyprus Cryptocurrency License?

根据监管机构的说法，与加密资产的分配、提供和/或销售有关的金融服务是：

• 接收和发送指令；
• 代表客户执行订单；
• 自营交易；
• 投资组合管理；
• 提供投资建议；
• 在坚定承诺的基础上承销和/或配售加密资产；
• 在没有坚定承诺基础的情况下放置加密资产；
• 经营用于买卖加密资产的多边贸易设施。

What are the categories of Cyprus Cryptocurrency License?

在授权过程中，有 3 个不同级别的授权。他们定义的基础是公司提供的加密资产服务范围。因此，所有三个级别的授权都受制于不同的资本要求。

Class 1 license

此类别包括提供投资建议的 CASP。他们的初始资本要求为 50,000 欧元。

2 类执照

CASP 属于此类，被授权提供 1 类牌照中包含的服务，以及以下范围的加密资产服务：

• 加密资产之间的交换和/或加密货币与法定货币之间的交换
• 放置没有固定负债的加密资产
• 接收和执行客户订单（包括代表客户执行）
  加密投资组合管理
• 参与或提供与加密资产的分配、供应和/或销售相关的金融服务（包括原始报价）

Companies receiving such a permit must have an initial capital of €125,000.

第 3 类执照

属于此类的 CASP 被授权提供 1 类和 2 类牌照中包含的服务，以及以下范围的加密资产服务：

• 以坚定的承诺承销和/或放置加密资产
• 与加密资产、加密密钥或加密资产控制相关的操作的管理、所有权转让、站点转让、存储和/或存储（包括存储）
• 多边系统的运作，将多个第三方聚集在一起，以导致交易的方式买卖加密资产的权益。

Companies receiving such a permit must have an initial capital of €150,000.

MiCA Regulation in Cyprus for Cyprus Cryptocurrency License

• 全省主要生产大米、甘蔗、木薯等农产品。 Markets in Crypto Assets Regulation (MiCAR) is applicable to all European Union jurisdictions. It is implemented by June 2024. The final version is expected to be enforced in December of that year. All member states of the European Union should start enforcing these regulations on crypto-licensed businesses operating within Europe from this implementation date. Then, the full extent of MiCAR will make itself evident over the course of the next 18 months, targeting December 2025, at which point EU countries will harden their demands and set requirements. 

What are the requirements for obtaining a Cyprus Cryptocurrency License?

作为获得执照的加密资产服务提供商，申请人要想申请并成功获得 CySEC 的批准，必须满足以下条件：

• 在塞浦路斯成立一个实体，其董事会至少有 4 名成员，其中至少有 2 名执行董事。
• 董事必须根据其在该领域的知识和经验获得 CySEC 的批准，并且必须满足 CySEC 的适当人选测试；
• 满足法律实质要求：必须在共和国境内设立全面运作的办事处，并且需要全职聘用当地员工以满足公司的关键职能；
• 根据防止和制止洗钱和恐怖主义融资的法律和指令提出适当的政策和程序；
• 为公司的顺利运作和运作提供适当的内部控制机制；
• 完善的治理安排已经到位，参考路线透明、明确和明确。

What are the eligibility criteria for obtaining a Cyprus Cryptocurrency License?

为了申请 CASP 申请，申请人必须满足以下条件：

• 拥有一家在塞浦路斯注册的功能齐全且合规的公司，并在该国拥有实体办公空间
• 评估并确保受益人和服务提供商的管理遵守法律要求，特别是他们的声誉
• 准备一份关于公司、其受益人和当地政策的报告
• 编制一个文件包，其中包括所有必要的表格和问卷
• 满足其预期的 CASP 牌照类别的资本要求
• 遵守KYC程序的要求
• 从买家的经济状况和评估有关其客户的各种风险
• 确定实施业务的资金来源
• 对交易进行持续监控，检测并报告可能发生的任何可疑交易
• 确保他们的内部程序和政策已制定，以避免与客户发生任何潜在的利益冲突。

获得加密货币牌照的程序是什么？

In order to set up and operate a cryptocurrency venture in Cyprus, you need to be duly registered as a financial service provider in the nation. The requirements and procedures to be undergone heavily rely on the business needs and goals of your company. Tetra Consultants has summarised the most prevalent steps followed when attaining a Cyprus Cryptocurrency License.

第一步：塞浦路斯实体成立

• 对于打算提供符合加密资产服务提供商定义的服务的新成立企业，必须在塞浦路斯境内或从塞浦路斯开始运营之前向塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 注册。虽然证明存在重大加密资产活动的现有企业将需要提交申请并完全遵守 AML/CFT 法和根据相应法律发布的指令。
• 因此，特加商务咨询的公司注册专家团队将协助在塞浦路斯成立一家实体。在开始参与之前，我们的专家团队将让您熟悉有关最适合的实体结构形式的必要信息，包括实收资本要求、当地经济实质标准、时间表以及 加密货币执照 要求和法规。
• Tetra Consultants will conduct due diligence on the management and shareholders of the firm. We will proceed to 在塞浦路斯注册公司 with the local Companies Registry after we have received all KYC documents, incorporation documents, and power of attorney.
• 实体注册完成后，我们将提供公司文件，例如公司注册证书、备忘录和公司章程，以及其他内部文件证据。

第二步：开立企业银行账户

• 特加商务咨询将在信誉良好的金融机构开设公司银行账户。获得牌照所需的最低实收资本将存入该银行账户。

第 3 步：准备牌照申请和其他所需文件

• 特加商务咨询的法律专家将开始准备加密货币牌照申请所需的文件。这些文件将包括当地法规要求的业务计划、财务报表、AML/CFT 政策和保险政策。
• 创建文件以供审查后，特加商务咨询将为您提供原型。然后，我们将通过电子邮件将它们发送给您进行电子签名，然后再继续您的牌照申请。

第 4 步：满足当地经济实质要求

• 作为当地监管机构，CySec 要求您在塞浦路斯拥有当地注册地址和当地雇员等经济实质，利乐顾问将协助您满足这些要求。我们的团队将协助招聘当地合格的员工加入团队。
• 特加商务咨询的人力资源团队将对包括合规官在内的关键员工进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小潜在客户的最终名单，以选择最适合加入团队的人。一旦候选人被选中，特加商务咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
• 此外，我们的团队将编制一份实体办公室清单并将其交付给您。我们将包括关键因素，例如每月租金、位置、大小等，以便您更好地确定最适合您的因素。选定办公室后，特加商务咨询将准备您与房东之间执行的租赁协议。

第五步：执照申请备案

• 完成上述工作后，特加商务咨询将向当地监管机构提交申请。根据监管机构的要求，您可能需要在执照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
• If all goes well, your firm will receive the Cyprus Cryptocurrency License and will be required to start business operations within the stipulated time frame to maintain the license.

What are the documents required to obtain a Cyprus Cryptocurrency License?

为成功提交授权申请，申请人有义务提交以下文件：

• CASP申请表
• 公司的所有公司文件（公司注册证书、董事/秘书证书、股东、地址、备忘录和细则等）
• 内部程序手册、反洗钱手册和了解你的客户程序
• 证明CASP拥有法律要求的资金的资金信息（金额、来源、相关合同）
• 财务详情（适用的预测信息和财务报表）
• 组织和运营信息（最初的三年运营计划、组织结构和内部程序）证明公司将以客户的最佳利益行事，并将采取行动将损失或不谨慎运营的风险降至最低
• 商业计划，包括营销策略和财务/会计工作流程
• 内部 AML/KYC 程序的文档，包括客户入职工作流程
• CASP管理的所有加密资产钱包地址和公钥
• 数据管理工作流程和程序的文档

Obligations for crypto companies in Cyprus

Maintaining share capital 

• A Cyprus cryptocurrency license-holding company should have deposited share capital. It should be equal to the initial share capital declared when applying or at least 25% of the company’s fixed costs in the previous year of operation, effective from the second year. 

Annual license renewal fee 

• As part of the Cyprus cryptocurrency licensing requirements, the company must pay an annual renewal fee of €5,000 to keep its license active and in good standing. 

Regular operational assessments 

Under the crypto regulation in Cyprus, the company is required to review its operations and activities from time to time. Reviews are crucial and include the following areas for compliance: 

• Employee incentives: The good incentive of employee motivation would be to ensure the incentives given do not give rise to any kind of conflict of interest with the needs and interests of clients. 
• Annual risk assessments: To critically evaluate the company’s potential risks it may face, the company must conduct yearly risk assessments and develop risk matrices. 
• AML-CFT compliance: On-going monitoring and reviewing the adequacy and effectiveness of the Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing policies and procedures to ensure there are no lacunae in the applicable law. 

Record keeping 

• Further, the company must maintain clear and readable records of operations and business relations with ease of access. This would ensure that information needed is forthwith retrieved for assessment, following the regulations of the license of cryptocurrency in Cyprus. 

What is the tax implication of obtaining a Cyprus Cryptocurrency License?

• 如上所述，与欧洲其他国家相比，塞浦路斯的企业所得税税率较低。加密货币被地方当局认可为应税资产，CASP 需缴纳标准的公司税率。目前，加密货币交易收入的税率为 12.5%。从加密货币交易中获得的收入可以减去为产生此类收入而产生的费用。

Sanctions for violating Cyprus crypto-business obligations

• 在塞浦路斯证券交易委员会 is the body in charge of ensuring observance of obligations issued by the Cyprus crypto business and can sanction nonobservance through administrative penalties. Sanctions can thus assume various forms and typically will be determined at the discretion of the offense’s seriousness. 

 The supervising authority will consider the following factors among others before imposing the sanction: 

• The severity and duration of the breach. 
• The level of responsibility of the individual or legal entity involved. 
• The financial status of the company and/or person responsible. 
• Any unlawful benefits gained from the violation. 
• The losses or damage caused by the breach. 
• The degree of cooperation from the responsible party with the supervisory authority. 
• Any previous offenses committed by the responsible individual or entity. 

As a result, administrative sanctions may include: 

• Fines of up to €1 million or twice the benefit gained from the violation. 
• Additional fines for each day the violation continues beyond the initial sanction. 
• The amendment, suspension, or withdrawal of the crypto exchange license in Cyprus. 
• A temporary ban on the responsible individual or individuals. 

 The company will also be compelled to make a public pronouncement about the error and wrongdoing to take proper action against those that may have caused the breach. 

These enforcement mechanisms are a crucial aspect of crypto regulation in Cyprus, ensuring adherence to Cyprus cryptocurrency license requirements and maintaining the integrity of the financial ecosystem. 

获得加密货币牌照需要多长时间？

• 在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

我们的服务

• 特加商务咨询协助加密货币公司满足其监管和执照需求，并在塞浦路斯实体组建和运营的各个方面为金融公司提供持续的支持和帮助。
• 特加商务咨询是一家国际专业咨询公司，专门从事加密货币牌照申请的准备工作。我们可以协助您从您选择的司法管辖区获得特定的执照或授权，以便在塞浦路斯等海外司法管辖区合法经营加密货币业务。我们在所有引入先进立法监管此类加密货币业务的主要司法管辖区提供执照服务。
• 特加商务咨询的执照专家团队精通协助金融服务机构根据长期业务需求和目标获得各种离岸金融执照。

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