菲律宾加密货币牌照 (VASP)

菲律宾加密货币牌照 (VASP)

菲律宾加密货币牌照，也称为菲律宾虚拟资产服务提供商 VASP牌照，在特加商务咨询的协助下轻松获得。

菲律宾是 2017 年监管虚拟货币 (VC) 的最初领先先驱之一，开发了其原始的 VC 兑换服务注册证书。正如新闻中宣布的那样，随着加密货币不仅在菲律宾而且在世界范围内越来越受欢迎，菲律宾的监管机构和菲律宾中央银行 菲律宾中央银行 (BSP)已于 2021 年更新了其监管和许可框架遵守 金融行动特别工作组 (FATF) 的洗钱规定，并扩大政策法案的覆盖范围。

菲律宾加密货币牌照（VASP）简介

• 在新框架下，虚拟货币已更名为虚拟资产 (VA)。这不仅是 FATF 使用的术语，从而最大限度地减少了这两个术语之间的混淆，而且它也更具包容性，因为它涵盖了更广泛的金融产品和服务。现在考虑将此类资产用作支付和投资的潜力包括在内。
• 鉴于这一基础广泛的定义，BSP 认识到虚拟资产系统提供的速度和便利性的好处和风险，因此采取措施“鼓励金融创新，同时维护金融系统的完整性和稳定性”，确保合规性只有前面提到的洗钱法规，还有恐怖主义融资和扩散融资法规。还采取措施适当管理此类虚拟资产系统的其他风险，例如投资者保护、隐私政策和信息技术风险。
• 通过这些步骤，BSP 确保该国的虚拟资产服务提供商能够享受明确定义的监管框架的确定性和保护，使菲律宾成为您的加密货币业务的新兴司法管辖区之一。
• 选择不遵守这些规定的人将面临罚款和制裁。更明目张胆的违规行为，例如未经事先注册经营，甚至可能导致您的公司被取消后续注册资格。

何时需要菲律宾加密货币牌照 (VASP)？

• 虚拟资产服务提供商被定义为提供以下一项或多项活动的任何实体。
• • 虚拟资产与法定货币之间的兑换
• • 一种或多种形式的 VA 之间的交换
• • VA的转移
• • 管理和/或保管 VA 或便于管理 VA 的工具
• 开展活动 (iv) 的公司将被称为 VA Custodians（相当于美国等其他国家的加密货币钱包服务提供商）。
• 已在原虚拟货币交易许可证下注册的实体或未注册的实体必须重新申请新的 菲律宾 VASP 许可证 于2021 年 5 月 16 日前。他们必须在 2021 年 8 月 16 日前遵守所有法规，否则将面临上述处罚。潜在的 VASP 应在开始涉及上述任何活动的运营之前获得菲律宾 VASP 许可证。
• 如果您不确定您的企业是否需要菲律宾 VASP 牌照，请随时 联系我们 进行免费咨询。我们的专家团队将在接下来的 24 小时内回复。

菲律宾加密货币牌照 (VASP) 的要求

条款和规则

• 潜在的 VASP 持牌人必须首先获得授权证书，才能作为货币服务企业 (MSB) 运营，并遵守所有相关规则和法规。
• VASP 需要遵守的 BSP 的其他规则和规定包括：
• • 外包
• • 流动性和操作风险管理
• • IT 风险管理（包括 IT 外包/供应商管理计划）
• • 业务连续性管理
• • 内部控制
• • 反洗钱
• • 金融消费者保护
• • 所有公司都必须遵守的其他一般规则，例如公司治理原则

费用和最低资本要求

• 所有 VASP 还需要支付 100,000 比索（2,100 美元）的注册费。随后，他们每年需缴纳 300,000 比索（6,300 美元）的服务费。这些 VASP 许可证费用 对于 VA 托管人和普通 VASP 来说都是相同的。
• 但是，与常规公司相比，VA 托管人（打算对 VA 或能够控制 Vas 的工具进行保管和/或管理的公司）的最低资本要求更高，为 5000 万比索（105 万美元），后者仅需要 1000 万比索（21 万美元）。

内部控制和报告要求

• 适合公司性质、规模和复杂性的内部控制系统和解决方案也必须由合格的人员实施和执行。这包括确保监督合规、信息安全、审计和反洗钱等关键控制职能的董事会和关键任命由符合标准公司治理程序的合适人选担任。
• 这些官员应确保在参考年度结束后的 120 个日历日内提交经外部审计师审计的年度财务报表。在参考季度结束后的 10 个工作日内，还需要按季度提交经认证的 VA 交易总量和价值以及运营办事处和网站列表。

对客户进行尽职调查

• VASP 必须对其经常性和一次性客户进行尽职调查。只有当关联交易的总价值超过 5,000 比索（105 美元）时，一次性客户才会接受尽职调查。当有理由怀疑先前检查的真实性或完整性，或怀疑有洗钱和恐怖主义融资活动时，VASP 也应进行搜查。

对大额交易的附加要求

• 与价值超过 50,000 比索（1,050 美元）的 VA 转让相关的交易要求发起机构和收款机构在此类交易的同时跟踪和传输额外信息，并确保双方的详细信息准确无误。如有需要，可向有关当局索取。
• 有关交易的附加信息包括：
• • 发起人和受益人的姓名
• • 发起人和受益人的帐号
• • 发起人的个人身份证明文件。这可以包括：
• • • 地址证明
• • • 国家身份证号码
• • • 出生地点和日期
• • • 可唯一识别始发者的客户识别号
• 应立即安全地传输这些信息，VASP 还应采取必要措施确保信息保密，不会发生未经授权的披露。
• ₱500,000 比索（10,500 美元）及以上的较大交易需要进行更严格的尽职调查，并且只能通过支票、直接贷记或账户到账户转账的方式进行。

消费者保护

• VASP 必须确保其客户了解如何保护其个人数据以及如何安全使用所提供的平台。使用这些平台的费用和收费以及有关 VA 的重大风险也必须被告知。他们还必须解释如何解决系统或人为错误造成的损失的条款和条件。
• 最后，他们必须制定处理客户投诉和解决问题的程序。

钱包安全

• 提供持有虚拟或法定货币的钱包服务的 VASP 必须具有足够的网络安全和安全框架，并采取适当的控制和措施，以确保通过其系统上传、存储、处理和传输的数据和信息的机密性、完整性和可用性。同样，必须保护这些系统免受恶意软件和网络攻击。

其他要求

• VASP 公司在选择与他们打交道的其他 VASP 和 VA 时必须采取足够的谨慎措施。这些应分别获得适当的许可或认可，并应建立欺诈风险管理系统。
• 拥有法定钱包的 VASP 公司应该有足够的流动性，以确保随时可以兑现 VA 赎回。法定货币的所有交易或收据也应适当记录。
• 作为 VA 托管人运营的公司也必须拥有类似的记录系统，并且还应防止客户的 VA 与其专有 VA 之间的混合。他们还应持有与保管的 VA 数量相等的储备金。
• 即使 VASP 将服务外包给其他公司，他们也会被视为直接提供服务。因此，他们将对与外包相关的风险负责，并应进行适当的风险管理以减轻这种风险。
• 他们还必须遵守所有其他适用规则或来自 BSP 或其他监管政府机构的信息请求。

获得菲律宾加密货币牌照 (VASP) 需要多长时间？

• 每个菲律宾 VASP 牌照将由 BSP 单独审查，以确保符合所有规定的要求和公司的适用性。BSP 给出的标准处理时间为 40 个工作日，不包括某些步骤。因此，预计需要大约 2 个月 的时间。如果提供的信息不准确、不完整或不一致，他们可能会要求澄清或要求提供更多信息，这可能会延迟流程。

如何申请菲律宾加密货币牌照（VASP）？

• 申请菲律宾 加密货币牌照 这个过程分为三个阶段。可以通过在线门户、邮件或亲自完成。

第 1 阶段：申请 BSP 批准以建立和运营货币服务业务

• 所需文件：
• • 与授权代表签署的申请书和详细信息
• • 申请执照种类
• • 公司章程
• • 具有以下详细信息的商业计划书：
• • • 经营目的
• • • 企业实体类型和组织结构
• • • 提供的产品和服务，包括平台/设施的特性和功能
• • • 资金要求和资金来源详情
• • • 目标市场（客户数量或社会概况）和网络（办事处数量）
• • • 预计三年的年交易量
• • • 从开户包括 AMLA 流程、交易启动到履行和结算流程的运营工作流程
• • • 消费者投诉和问题解决流程和解决方案
• • • 建议的交易费用
• • • IT基础设施信息
• • 拥有人、控股股东、董事和主要管理人员名单，包括以下信息：
• • • 姓名
• • • 国籍
• • • 生日
• • • 地址
• • • 位置
• • • 纳税人识别号
• • • 出资额和所有权百分比
• • • 号码和电子邮件地址
• 主要官员和董事会成员还应填写个人数据和授权表，FSS 许可表 No. 03-005，并提交安全许可
• • 通过提交银行证明或最近经审计的年度财务报表来证明财务状况
• • 由代表董事出具的非骗取资金的公证证明
• • 反洗钱委员会秘书处的注册证明
• • 支付注册费和申请费的证明
• • 还可能要求提供有关公司流程的其他信息。这些包括：
• • • 系统和用户手册
• • • 条款和条件
• • • 公司与外包合作伙伴之间的合同
• • • 业务连续性计划
• • • 尽职调查、KYC 和其他风险管理方面的政策和程序
• • • 系统演练
• 除了提交这些文件外，还必须支付 1,000 比索（21 美元）的不可退还的填写费。在此之后，您的申请将被临时评估和处理。
• 然后，您的公司将被要求展示业务计划并进行系统演练。特加商务咨询将随时待命，以确保本次会议顺利进行，并为您准备好应对潜在问题。我们还可以协助起草公司章程、业务计划和其他流程。
• 此后，他们将需要 20 个工作日 来处理和评估您的申请。获得批准后，您可以进入申请流程的下一阶段，并被允许作为 MSB 运营。您将收到一封电子邮件确认信，并将邮寄给您的信件的纸质副本。

第 2 阶段：申请签发不反对函，向美国证券交易委员会 (SEC) 注册公司章程 (AOI)，表明其作为公司 MSB 运营商的目的

• 所需文件：
• • 指示您应该进入第 2 阶段的电子邮件通知
• • 发出不反对信的申请信，并注明 BSP 参考号
• • 作为货币服务业务的合规证明
• 提交这些文件后，您的申请将被送至第 2 阶段处理，预计需要 7 个工作日 进行审核和评估。获得批准后，您将收到一封电子邮件和该信函的原件。

第 3 阶段：申请建立和经营货币服务业务的授权证书保险

• 所需文件：
• • 指示您应该进入第 3 阶段的电子邮件通知
• • 经公证的授权建立和经营货币服务业务的申请，FSS 许可表格第 03-001 号
• • 公司章程和注册证书的核证副本
• • 市政府营业执照复印件
• • 经公证的承诺书，FSS 许可表格 No. 03-003
• • AML-CFT 培训的出席证明
• 在提交所有必要文件后，申请的最后也是最后一步预计需要 13 个工作日。还必须提交支付注册费的证明。此后，公司将收到相同的电子邮件和书面确认函，表明他们现在可以合法地参与 VA 活动。

需要申请菲律宾加密货币牌照 (VASP)？

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