巴林加密资产服务牌照

注巴林加密资产服务牌照

• 特加商务咨询协助国际客户申请巴林加密资产服务提供商牌照。在数字世界与物质世界广泛连接的时代，数字领域因其快速的特性而受到一定程度的误解。金融和法律领域都受到了加密货币指数级增长的影响。很少有人知道数字货币的合法性，但很多人都很好奇。因此，了解虚拟货币背后的原理并通过法律体系寻求保护至关重要。
• 为了更多地阐明加密货币的实际含义，我们的许可专家团队将加密货币定义为一种数字货币，它使用区块链技术来简化新单位的生产和交换。数字货币是去中心化的货币形式，这意味着它们不受第三方影响，不能由政府或其他中央机构分配或控制。具有讽刺意味的是，区块链是存储交易数据的“块”的集合。区块链是由一系列称为区块的条目组成的数据库。它们具有独特的属性，即任何更改其条目之一的努力都会改变整个链。
• 在巴林，巴林中央银行（“CBB”）宣布了广泛的立法，以监督和许可“受监管的加密资产服务”，以符合其成为该地区顶级金融科技中心的雄心。监管资本市场的CBB规则手册第6卷包含了资本市场的监管制度。自监管沙箱建立以来，多家加密货币相关实体趁机加入沙箱，与CBB合作，在受监管的模拟空间中评估和完善其技术创新产品、服务和系统不会立即受到通常与此类实体相关的惯例监管和财务先决条件的阻碍。

获得巴林加密资产服务提供商牌照有哪些优势？

在巴林获得加密资产服务提供商牌照有几个优势，包括：

• 合法性和可信度： 从巴林中央银行（CBB）等信誉良好的监管机构获得牌照可以提高加密资产服务提供商（CASP）的可信度，并向潜在客户和投资者表明该公司正在受监管和监管的环境中运营。安全的环境。
• 进入受监管的市场： 巴林将自己定位为中东金融科技和加密资产的中心，获得CASP牌照可以进入快速增长和受监管的市场。
• 商业机会： 拥有CASP牌照的公司可以提供一系列与加密货币相关的服务，包括交易、托管和兑换服务。这可以为公司提供新的商机和收入来源。
• 增强安全措施： CBB对网络安全、反洗钱（AML）、反恐融资（CTF）相关的CASP有具体要求，可以增强客户加密资产交易的安全保障。
• 竞争优势： 获得CASP牌照可以使公司比其他未经许可的加密资产服务提供商具有竞争优势，特别是在法规变得越来越重要的市场中。

巴林加密资产服务提供商牌照的监管和颁发机构是谁？

• 巴林加密资产服务提供商（CASP）牌照的监管和颁发机构是 巴林中央银行（CBB）。CBB是负责监督和监管巴林金融机构（包括提供加密资产服务的金融机构）的主要监管机构。
• CBB于2019年出台了针对加密资产服务提供商的法规，为此类提供商的许可和监管建立了监管框架。该法规涵盖一系列活动，包括加密资产交换服务、钱包服务和其他相关活动。
• 要获得巴林CASP牌照，申请人必须向CBB提交申请并满足与资本、治理、风险管理和合规性相关的一系列要求。CBB还将评估申请人安全稳健运营的能力，并对申请人的商业计划、财务报表和其他相关信息进行彻底审查。
• 一旦CBB批准申请，被许可人就必须遵守持续的监管要求，包括报告和披露义务，并接受CBB的定期审查和检查。总体而言，CBB是巴林CASP牌照的主要监管和颁发机构，在确保巴林加密资产行业的安全和稳健方面发挥着关键作用。

管理巴林加密资产服务提供商牌照的立法有哪些？

• 为了实现成为该地区领先的区块链中心的目标，巴林中央银行（“CBB”）于2019年表示，将建立一个法律框架来监督和管理巴林的“受监管的加密资产服务”。该监管框架目前是管理金融市场的 CBB规则手册第6卷的一部分。
• CBB加密资产规则涵盖了加密资产服务许可、治理、最低资本、控制环境、风险管理、AML/CFT、企业行为标准、避免利益冲突、报告和网络安全等方面的规定。此外，它们还解决了对巴林王国境内或来自巴林王国充当委托人、代理人、投资组合经理、顾问和托管人的平台运营商的监管和执行要求。

根据《CBB资本市场手册》第6卷，有关巴林加密货币监管和颁发加密资产服务提供商牌照的主要定义：

• “加密资产”一词是指在区块链网络上运行并被加密的虚拟或数字资产（也称为“代币”）。代币还可以分为资产代币（对发行人的债务或股权债权）、实用代币（用于专门应用）、支付/交换代币（加密货币）和混合代币（上述代币的混合功能）。因此，经CBB批准供加密资产服务被许可人使用以进行受监管的加密资产服务的支付代币（或加密货币）已被归类为可接受的加密资产。
• 受监管的加密资产服务包括以下任何一项单独或组合的活动：
  • 订单接收和传输：这涉及从客户接收购买、出售或交换一种或多种已接受的加密资产的订单，并将该订单传输给第三方执行。
  • 代表客户执行订单：需要采取行动以确保购买和/或出售一种或多种公认的加密资产的协议。
  • 代表自己进行交易：使用自己的资金完成涉及一种或多种公认的加密资产的交易。
  • 投资组合管理：管理或提议管理属于客户的已接受的加密资产，让管理或同意管理这些已接受的加密资产的被许可人可以选择自行决定投资一项或多项已接受的加密资产。
  • 加密资产托管人：代表客户保护、保管、保留、保留保管或安排接受的加密资产。
  • 投资建议：就涉及一项或多项公认的加密资产的一项或多项交易向作为投资者、潜在投资者或此类个人代理人的个人提供个人建议。
  • 加密资产交易所，即在巴林运营的经CBB许可的交易所，其中经批准的加密资产按照交易所规则进行交易、转换或交换。
  • 用于鼓励购买、交换或获取金融服务以换取金钱或其他利益的任何促销、优惠、公告、广告、广播或其他类型的通信，通常称为营销。
• 获得CBB许可在巴林开展受监管的加密资产服务的个人或机构被称为加密资产服务被许可人。

巴林加密资产服务提供商牌照有哪些类别？ 

• 打算运营受监管的加密货币服务的申请实体必须从CBB获得巴林加密资产服务提供商牌照，才能参与加密货币部门并为其提供服务，此类实体需要根据以下四个条件之一向CBB提出申请：类别如下：打算运营受监管的加密货币服务的申请实体必须从CBB获得巴林加密资产服务提供商牌照，才能参与加密货币部门并为其提供服务，此类实体需要根据以下四个条件之一向CBB提出申请：类别如下：
• 第1类 接收和传送订单并提供投资建议
• 第2类 – 作为代理进行公认的加密资产交易、投资组合管理和加密资产托管服务以及提供投资建议。
• 第3类 – 作为代理人进行认可的加密资产交易、作为委托人进行认可的加密资产交易、投资组合管理、保管加密资产以及提供投资建议。
• 第4类– 运营获得许可的加密资产交易和加密资产托管服务。

获得巴林加密资产服务提供商牌照有哪些监管要求？

巴林法人实体： 

• 为了获得加密资产服务被许可人的许可，申请人必须是：
  • 巴林股份公司或 
  • 外国企业在巴林的分支机构，根据其所在国的规定合法注册成立。
• 该指南还允许在国外从事加密资产交易的个人和/或企业能够作为“海外加密资产服务被许可人”申请牌照并在巴林开展业务。海外加密资产服务被许可人申请开设分支机构将有助于CBB调查被许可人的股东、管理结构、财务状况、运营以及控制其加密相关活动的法规（在其本国）。
• 申请人可以选择像特加商务咨询这样的代表或专业咨询公司来代表他们准备和提交申请，这是许可过程的一个重要组成部分。特加商务咨询的许可专家团队在包括巴林在内的司法管辖区申请加密货币牌照的过程中拥有多年的经验，以便准确引导您完成许可要求和系统。 

2. 资本要求

• 巴林的所有加密资产服务被许可人必须保持根据许可类别（如上所述）而变化的最低资本要求：

• CBB可以自行决定要求被许可人持有一定数额的额外资本，并指定是否有必要确保被许可人运营的财务完整性。
• 海外加密资产服务被许可人还必须根据巴林股份公司适用的最低资本要求计算其最低资本要求。

3、控制位置 

• 在CBB监管的加密资产服务被许可人中承担“受控职能”的人员需要获得CBB的书面批准。“受控功能”包括：
• 董事
• 首席执行官或总经理；
• 职能主管；
• 首席信息安全官；
• 合规官；和首席信息安全官；
• 洗钱报告官。
• 对于海外加密资产服务被许可人，除了上述相同的“受控职能”外，还需要巴林分行经理（或同等人员）事先获得CBB的批准。
• 海外加密资产服务被许可人必须在当地保持管理机构，其场所位于巴林，如果其承担“受控职能”的部分人员不住在巴林，则必须寻求CBB的批准。特加商务咨询可以协助提供 提名董事服务 ，并提供与当地合规官和洗钱报告官职位相关的服务。
• 巴林中央银行的法规没有明确要求加密资产服务提供商（CASP）的控制人必须是巴林居民。然而，法规确实要求服务提供商由有能力并具有管理加密资产服务提供商的相关知识和经验的个人管理和运营。
• 实际上，巴林中央银行在评估公司遵守反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）法规等监管要求的能力时，可能会考虑控制人员和管理团队成员的居民身份。巴林中央银行还可能在操作风险的背景下考虑个人的居住身份，例如监管机构进行监督和采取执法行动的能力。

4.接受的加密资产

• CBB将允许加密资产服务被许可人（包括境外加密资产服务被许可人）仅根据本规则为经批准的加密资产提供服务。CBB在预先批准加密资产之前将考虑一系列考虑因素，包括：
• 网络安全、反洗钱、打击恐怖主义融资系统和发行人的控制； 
• 发行人的技术专长、业绩记录和声誉；
• 是否有可信赖的多重签名硬件钱包解决方案可用于该资产；
• 协议和区块链技术的底层基础设施（即，无论是具有新架构系统和网络的独立区块链，还是利用现有区块链来实现协同效应和网络效应）。
• 除了上面列出的因素外，CBB还将考虑安全性、可追溯性/监控、解决机制、地理分布、连通性、市场需求/波动性、所使用的分布式账本类型、分布式账本的相关共识池、创新和实际适用性/功能，以及加密资产是否已在任何暗网市场上进行交易。
• 申请巴林加密资产服务提供商牌照的申请人必须提供将用于其受监管加密资产服务的每项加密资产的信息。作为官方申请程序的一部分，这些加密资产的使用必须获得批准。

5. 合格投资者

• 加密资产服务被许可人只有在注册为客户后才能与/代表个人/机构进行交易。合格投资者（或潜在客户）必须是在巴林正式注册成立的法人实体（或根据所在司法管辖区的法律），或年满21岁的自然人。
• 只有当加密资产牌照及其客户（即投资者）签订规定以下内容（以及其他方面）的协议时，才能开展受监管的加密资产服务：
• 加密资产服务被许可人或母公司（境外加密资产服务被许可人）的名称和地址；
• 加密资产服务被许可人的监管状况；
• 签订、终止和修改客户协议的条款；
• 费用、成本和其他费用的详细信息以及征收此类费用的依据；
• 加密资产服务被许可人将提供的服务和产品的详细信息；
• 利益冲突的详细信息；
• 投诉处理程序和/或争议解决程序的规定；以及加密资产风险披露（按照CBB根据本条例的规定）。

六、其他要求

• 《规则》还对职业赔偿范围、技术标准、网络安全风险要求、交易对手风险、报告和通知义务等作出了规定。
• 这些法规的实施标志着巴林现在对处理来自世界各地的加密资产的企业和金融科技公司采取了灵活的态度，并为这些公司和初创企业进入海湾合作委员会地区打开了大门，该地区提供了许多未开发的潜力区块链技术领域。
• 开展业务：被许可人必须在获得CBB许可后六个月内开始运营，否则授权将面临被撤销的风险。获得CBB授权后，被许可人必须与第三方签订合同，创建准备评估报告，其中包括被许可人的风险管理体系、资本充足率、组织结构、操作手册、信息技术和信息系统安全策略。
• 信息安全：公司必须采取适当的措施来保护其系统和客户信息免遭未经授权的访问和数据泄露。
• 风险管理：公司必须制定有效的风险管理政策和程序，以识别、评估、监控和管理与其加密资产服务相关的风险。
• 内部控制和治理：公司必须制定有效的内部控制和治理安排，以确保其运营的安全性和稳健性。
• 合规职能：公司必须建立专门的合规职能部门，负责监督和落实监管要求的合规情况。
• 金融犯罪合规：公司必须制定有效的程序来检测、预防和报告金融犯罪，包括欺诈、洗钱和恐怖主义融资。

如何申请巴林加密资产服务提供商牌照？

• 特加商务咨询已准备好为您提供出色的加密资产服务解决方案，包括远程处理加密货币牌照申请的可能性，而无需在巴林实际存在。我们的专业顾问团队将代表您处理所有程序，但始终建议您彻底完成在巴林获得加密货币牌照所需采取的步骤。 
• 我们的专家团队总结了在从各自当局获得巴林加密资产服务提供商牌照的参与过程中通常采取的普遍步骤。 

第1步：在巴林成立法人实体

• 要开始在巴林获取加密货币牌照的程序，您需要在该国注册一个法人实体。但在继续注册公司的程序之前，特加商务咨询的专家团队将首先了解您的业务需求和目标。 
• 一旦了解，特加商务咨询将为您在巴林的加密货币业务建议最适合的商业实体形式。因此，根据本国规则合法注册的巴林股份公司或外国企业在巴林的分支机构是该国加密货币业务最流行的实体形式。  
• 在此阶段，特加商务咨询将需要您提供公司未来董事和成员必要的KYC文件，以进行内部尽职调查。提供文件后，我们将发送一份授权书供您签署，以便我们能够代表您执行该程序。 

第二步：预留公司名称 

• 接下来，您必须为您的公司选择您喜欢的名称。然后，特加商务咨询将通过申请表 JAR-5 将其保留在 巴林工业、商业和旅游部(MOICT)

第 3 步：准备公司注册所需的必要文件 

• 然后，我们将协助您准备在 巴林注册公司所需的文件，包括公司章程、商业计划、公司章程以及董事和股东的个人信息。 
• 然后，特加商务咨询将协助您在注册公证人的办公室对创立文件进行公证，这是在提交正式成立之前所必需的。
• 要求公司在该国设有注册办事处（虚拟或实体），特加商务咨询将为您提供相同的办事处，以进一步推进您的立陶宛公司的注册流程。 

第四步：向巴林当局申请注册 

• 完成上述步骤后，特加商务咨询将向巴林工业、商业和旅游部(MOICT)提交必要的注册文件进行处理和批准。 
• 收到批准后，特加商务咨询会将公司注册证书、组织章程大纲和章程以及其他公司文件快递到您的首选地址。

第5步：企业银行开户

• 在巴林公司注册的同时，特加商务咨询将在4周内与信誉良好的当地或国际银行开设一家加密货币友好型企业银行账户公司。通过使用我们的服务，您可以利用我们完整的银行合作伙伴组合。
• 在成功完成 企业银行开户 流程并为您的实体确保加密货币友好的银行账户后，我们将能够在稍后阶段注入最终批准加密货币牌照申请所需的最低资本。 

第 6 步：准备和提交牌照申请的相关文件

• 然后，特加商务咨询将继续申请贵公司的加密货币牌照。您需要向我们发送个人董事、股东和最终受益所有人的护照、地址证明、简历和无犯罪记录等文件，以及公司注册证书副本和公司注册证书副本公司股东的组织大纲和章程细则。
• 我们的专家团队将准备处理加密货币所需的 AML/CFT 程序和公司内部法规。

第 7 步：满足当地经济实质要求

• 要获得巴林加密资产服务提供商牌照并在该国CBB开展加密货币业务，监管机构要求您拥有AML/CFT合规官的经济实质，特加商务咨询将协助您满足这些要求。我们的团队将协助招募当地合格的员工加入团队。
• 特加商务咨询的人力资源团队将为各个员工（包括合规官）进行候选人入围和初步面试。之后，您可以缩小最终的潜在客户名单，以选择最适合加入团队的人选。一旦候选人被选中，特加商务咨询将协助准备具有商定条款的雇佣合同。
• 特加商务咨询团队还将根据《防止洗钱和资助恐怖主义法》对此类员工进行客户身份识别要求方面的培训。应该注意的是，所选员工将只是贵公司的成员，这符合非竞争性条款，并将代表其与监管机构见面。完成上述工作后，特加商务咨询将向CBB提交申请。根据您申请的完整性，您可能需要在牌照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。

第 8 步：提交牌照申请 

• 完成上述工作后，特加商务咨询将向CBB提交申请。根据您申请的完整性，您可能需要在牌照批准之前参加监管机构的面谈。在这种情况下，特加商务咨询将为您准备面谈，并协助您采取监管机构要求的后续行动。
• 如果一切顺利，您的实体将获得巴林加密资产服务提供商牌照，并需要在规定的时间内开始业务运营以维持牌照。

获得巴林加密资产服务提供商牌照有哪些税务要求？

• 根据巴林税法和法规，在巴林运营的加密资产服务提供商（CASP）需对其收入和利润纳税。
• 对巴林加密资产服务提供商的税收影响可能会有所不同，具体取决于被许可人进行的活动的性质。例如，提供加密资产交换服务所产生的收入可能需要缴纳与提供加密资产托管服务所赚取的收入不同的税率。
• 在巴林，目前大多数企业的企业所得税税率为0%。然而，石油和天然气行业的企业或外资企业可能需要缴纳46%的所得税。金融机构的所得税税率一般为28%。
• 巴林还对商品和服务供应征收5%的标准税率增值税(VAT)。自2019年9月起，巴林财政部和国民经济部宣布，加密资产将被视为增值税应税商品和服务。因此，提供与加密资产相关的应税服务（例如交易、经纪和托管服务）的CASP可能需要向其客户收取增值税。
• 此外，许多司法管辖区与加密资产相关的税法和法规仍在不断发展，提供加密资产服务的税务影响可能存在很大的不确定性。因此，CASP必须向经验丰富的税务顾问寻求建议，以确保他们遵守巴林所有适用的税务法律和法规。

申请巴林加密资产服务提供商牌照需要多少钱？

• 在巴林，CASP牌照的费用包括1,000巴林元（约2,650美元）的申请费、5,000巴林元（约13,250美元）的初始牌照费以及2,500巴林元（约6,625美元）的年度牌照续订费。
• 除了这些费用外，还可能产生与法律和监管建议、合规程序和持续运营成本相关的额外费用，例如维持充足的资本储备、进行定期审计以及实施有效的反洗钱和反恐融资政策和程序。
• 请务必注意，这些费用可能会发生变化，建议您寻求专业建议来确定与在巴林获得CASP牌照相关的具体费用。

申请巴林加密资产服务提供商牌照需要多长时间？

• 在巴林获得加密资产服务提供商（CASP）牌照所需的时间可能会有所不同，具体取决于多种因素，包括您的申请的完整性、您的业务模式的复杂性以及巴林中央银行正在处理的申请量当时的巴林（CBB）。
• 一般来说，CBB的目标是在收到申请后60天内处理申请，但实际处理时间可能会更长或更短，具体取决于上述因素。值得注意的是，CBB还可能在申请审核过程中要求提供额外信息或文件，这也会影响处理时间。
• 因此，很难提供在巴林获得CASP牌照的具体时间表。建议咨询巴林的法律或监管专家，了解申请流程的具体要求和预计时间范围。 
• 在聘用之前，特加商务咨询将向您发送一份项目计划，其中包含公司注册、文件准备和牌照申请等规定的时间表。这是为了确保各方都清楚即将到来的项目。

我们的服务 

• 特加商务咨询一站式提供全面的企业服务，使客户能够规划和优先考虑他们所选择的业务战略，以在很短的时间内以有限的资源扩展业务并在巴林等国家获得 加密货币牌照 。我们提供广泛的服务，包括咨询、法律服务和公司组建，重点关注业务战略的最佳实施。
• 特加商务咨询在一个屋檐下提供全面的企业服务，使客户能够规划和优先考虑他们选择的业务战略，以在非常短的时间和有限的资源下在立陶宛等国家/地区扩展业务并获得加密货币牌照。我们提供广泛的服务，包括咨询、法律服务和公司组建，专注于业务战略的最佳实施。
• 此外，特加商务咨询还可以根据您的长期业务目标，协助您获得其他 离岸金融牌照 申请以实现您的长期业务目标。

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