对投资者而言，决定将业务扩展到哪些国家或地区可能是一个复杂而艰难的决定。作为一名敏锐的企业家，您可能听说过加拿大MSB这个牌照。如果您想了解利用加拿大MSB在全球开展货币服务业务时需要考虑的几个注意事项以及成功注册货币服务业务(MSB)牌照的过程，我们已为您准备好最全指南。 在加拿大开展货币服务业务之前，获得相应牌照是您的首要任务。在本文中，特加商务咨询的牌照专家团队概述了在加拿大启动和运营货币服务业务以及获得加拿大MSB牌照的重要商业考虑因素，以便您做出更明智的决定。 然而，在了解加拿大MSB牌照的注册义务和流程之前，明白加拿大MSB牌照到底是什么，以及它在各种商业实体和行业中的应用同样至关重要。 什么是加拿大的货币服务业务(MSB)商？ 在加拿大，MSB被立法视为报告实体。这意味着他们必须遵守特定规则并遵守其监管机构。如果贵公司向公众提供以下任何服务，则您是加拿大的货币服务企业(MSB)： 外汇交易； 汇款或转移资金； 发行或兑现汇票、旅行支票和其他流通票据； 处理虚拟货币。 过去，外国MSB只有在与加拿大有“真实和实质性联系”的情况下才需要遵守加拿大的反洗钱要求。加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)的政策解释将“真实和实质性联系”定义为以下一项或多项陈述为真： 公司是否在加拿大注册成立； 该企业在加拿大是否有代理人； 该企业在加拿大是否有实体店；和/或 企业是否在加拿大拥有银行账户或服务器。 但是，作为最近反洗钱修正案的一部分，外国企业进行上述任何交易，并且您的服务是针对加拿大境内的人，加拿大的反洗钱义务将适用。您需要了解适用于加拿大客户的加拿大法律要求。 近期修正案对加拿大MSB的影响 加拿大政府于2021年6月1日更新了《犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）及相关规则，改变了加拿大货币服务企业的责任。 众所周知，在加拿大开始运营之前，您必须在加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)注册您的货币服务业务，并履行该法案规定的某些义务。新修正案现在要求从事虚拟货币交易的企业也必须在FINTRAC注册为MSB，并且同样对外国货币服务企业、业务关系、持续监控、受益所有权、政治公众人物等施加新的义务。 鉴于加拿大MSB和FMSB受到高度监管的性质，在开始您的业务之前了解您作为所有者的要求至关重要。特加商务咨询编制了一份简要概述和指南，用于注册您的企业并遵守在加拿大开展和经营货币服务业务的必要义务。 在FINTRAC注册为加拿大MSB需要遵守哪些要求？ 作为MSB和FMSB，您必须根据该法案建立特定结构并遵守特定要求。这些义务包括以下内容： 合规计划 每个要在加拿大注册的MSB都必须有一名合规官，并且该计划必须到位。合规计划旨在确保您的公司遵守PCMLTFA和相关法规中规定的承诺和要求。您的合规计划必须由管理该计划的指定合规官指导，该官员可以是高级经理、所有者/运营商，也可以是可以直接接触高级管理层和董事会的高级人员。如果您的公司是独资企业，您的CO可能是您或其他人。但是，在较大的企业中，您的CO不应亲自参与资金的接收、转移或支付。 此外，您必须制定并实施书面合规政策和程序，评估贵公司参与洗钱或恐怖活动融资犯罪的风险，制定、实施和维护员工和代理人合规培训计划，并审查合规计划的有效性两年。 客户知识 对于某些服务，PCMLTFA和相关法规规定了“了解您的客户”义务。大额现金和虚拟货币交易、可疑交易、价值3000美元或以上的旅行支票、汇票或其他类似票据的发行或赎回、使用电子资金转账以外的方法传输超过1000美元、信息记录、等只是这些活动的几个例子。在这些情况下，MSB需要使用PCMLTFA概述的措施来确认参与这些交易的人员或实体的身份。 此外，如果您经常需要确认客户的身份，则必须与他们建立商业关系，这需要特定的记录保存和持续监控义务。MSB和FMSB还必须保留受益所有权的准确记录，因为隐藏此信息是洗钱和恐怖主义融资计划中常用的方法。 与前面的例子类似，这类方案可能会通过第三方进行，以规避检测​​，因此MSB必须了解是否有第三方参与，以及何时做出第三方判断。最后，参与交易的政治内部人士和国际组织领导人必须向MSB和FMSB披露，因为他们会触发额外的法定义务。 报告 MSB应向FINTRAC披露的交易包括可疑交易、重大现金交易、重大虚拟货币交易、电子金融转账和恐怖分子财产报告。对于大额虚拟货币交易报告和进出电子资金转账交易等提交，应在24小时或更短时间内通知监管机构。 保持记录 MSB和FMSB必须保留某些记录。其中包括：发送给FINTRAC的每份报告的副本；大笔现金交易记录；大量虚拟当前交易记录；3000美元或以上的交易记录；汇出和传输1000美元或更多资金的记录（通过电子转账以外的方式）；1000美元或以上的电子转账记录；等值1000美元或以上的虚拟货币转账记录；外币兑换交易票；虚拟货币兑换交易券；关于MSB/FMSB服务的内部备忘录；和服务协议记录。 旅行规则 关于电子资金转账或虚拟货币转账，金融实体、MSB、FMSB和赌场必须确保发送或接收某些信息。此信息包括请求它的客户的姓名、地址和帐号（或其他参考号），受益人的姓名和地址，以及他们的帐号/参考号（如果适用）。 部长指示 FINTRAC下的注册企业还必须遵守财政部发布的任何指令。FINTRAC将通知报告实体指令已发布，并且同样有权监督和评估您对这些指令的遵守情况。 如何申请MSB牌照？ 申请MSB的步骤如下： 在加拿大注册成立公司。 在FINTRAC注册 公司银行开户 完成FINTRAC注册 结论 在加拿大建立MSB有许多理由。由于该司法管辖区在全球享有良好的形象，您的新注册企业在客户眼中将被视为值得信赖的，这在与金融部门打交道时至关重要。如果您做出有利的决定，您可以在我们的专业人员的协助下轻松地获得加拿大的MSB牌照。 作为提供金融服务并需申请加拿大MSB牌照的公司，您在加拿大复杂的商业环境中做出正确决策可能是一个具有挑战性的过程 - 至少是一个费时费力的过程。因此，特加商务咨询希望本文能让您更好地了解在加拿大启动和运营MSB业务时需要考虑的因素，以便您做出对业务可持续并合法法规发展正确的决定。 联系我们以了解更多关于加拿大公司注册和获得MSB牌照的流程，我们专业且经验丰富的团队将在接下来的24小时内回复。特加商务咨询不仅会通过帮助您了解加拿大的不同法规来增强您的能力，还会帮助您在加拿大注册公司，同时为任何潜在挑战提供富有经验和详细的见解。

​​毛里求斯作为一个备受瞩目的国际金融中心，吸引了众多外汇交易商和投资者。作为在毛里求斯开展外汇业务的关键要素之一，外汇经纪牌照成为了各大交易商争相申请的资格认证。 毛里求斯外汇经纪牌照是由毛里求斯金融服务委员会（FSC）颁发，旨在监管和监督从事外汇交易业务公司的牌照。持有外汇经纪牌照的公司可以合法地提供外汇交易服务，包括提供交易平台、执行交易订单、提供投资建议等。 本文将探讨毛里求斯外汇牌照的类型、申请条件以及如何在毛里求斯开设投资交易公司，以协助您在毛里求斯开展外汇业务前做出明智决定。 什么是毛里求斯投资经纪公司 毛里求斯投资经纪公司是指在毛里求斯注册成立的公司，专门从事投资和交易活动的机构。这些公司已经从毛里求斯金融服务委员会（FSC）获得毛里求斯GBC许可以及投资经纪或投资经销商牌照（Investment Dealer license），并能合法地在毛里求斯开展各类投资业务。 毛里求斯FSC投资经纪牌照的几种类型？ 毛里求斯IDL（investment dealer license）牌照分为三类。此类持牌公司还须就净利润缴纳 15% 的公司税，但如果符合将公司的核心创收活动设在国内的新要求，则可享受 80% 的免税。 第一类：全方位服务经销商(Full Service license) 全方位服务经销商牌照是我们国际客户最全面的选择，让您的公司能够开展如下全套活动： 在为客户执行证券交易时担任中介 以委托人身份进行证券交易，意图将这些证券转售给公众 提供附属于正常商业活动过程的投资建议 管理客户的投资组合 对于申请不包括承销牌照的全方位服务经销商（Full Service Dealer exclude underwriting）的公司，最低规定资本为 25,000 美元，注册费为 750 美元，年费为 2,500 美元。他们还需要与业务量和风险成比例的专业赔偿保险。 希望代表发行人或证券持有人承销或分销证券的公司将需要申请全方位服务经销商，包括承销牌照。这需要更高的最低资本，约为 250,000 美元。注册费为3,000美元，年费为9,000美元。 经纪人（Broker） 通过建立毛里求斯经纪商，我们的国际客户可以为客户执行订单、为客户管理投资组合并向客户提供证券交易方面的建议。最低规定资本约为17,000美元，注册费为500美元，年费为2,000美元。 折扣经纪人（Discount Broker） 折扣经纪人允许我们的国际客户在不提供建议的情况下为其客户执行订单。最低规定资本约为 15,000 美元，注册费为 250 美元，年费为 1,500 美元。 注册毛里求斯投资经纪公司步骤 特加商务咨询在为我们的全球客户在毛里求斯设立金融服务业务方面拥有十多年的经验。我们的专家团队将全程管理您设立的金融服务业务，包括 成立新的毛里求斯公司、开立企业银行账户、起草所需的法律文件和获得所需的牌照。...

毛里求斯，作为一个位于印度洋的美丽岛国，不仅拥有迷人的自然风光，还以其良好的商业环境和稳定的金融体系而闻名。其中，毛里求斯的外汇牌照制度是其国际金融业务中的一大亮点。本文将重点探讨毛里求斯外汇牌照的优势，以及为何选择毛里求斯作为外汇交易和金融服务的理想地点。 什么是毛里求斯GBC牌照？ GBC牌照是毛里求斯政府颁发的一项特殊许可，允许国际投资者和企业在岛国注册和运营全球商业公司。这项许可证为毛里求斯提供了一个有利于吸引外资和促进金融业发展的机制。通过GBC牌照，毛里求斯成为了国际商业和金融活动的重要枢纽。 GBC牌照为企业提供了有利的税收环境。毛里求斯的税收体系相对简单，企业所得税率相对较低，通常为15％。此外，GBC公司还可以通过双重征税协定和投资保护协定来降低在其他国家的税负，进一步提升了其竞争力。这种低税率和税务优惠措施为投资者提供了更多利润回报的机会，吸引了大量的外国直接投资。 在毛里求斯开展外汇业务要求？ 毛里求斯投资交易公司需要从毛里求斯金融服务委员会 (FSC) 申请并获得毛里求斯 全球商业公司 (GBC) 牌照 和投资交易商牌照，以便我们的客户可以合法地进行外汇和证券交易。根据 2005 年毛里求斯证券法，在毛里求斯有3类要求 外汇牌照此类公司还须就净利润缴纳 15% 的企业税，但如果符合将公司的核心创收活动设在国内的新要求，则可享受 80% 的免税。它还可能与其他 46 个国家签订避免双重征税协议 (DTAA)，还有更多的国家正在谈判中。 毛里求斯FSC交易牌照的优势？ 在毛里求斯选择投资交易商牌照有几个主要优势有以下几个方面： 3%的低企业税率 其中很多都与全球商业公司 (GBC) 的建立有关。GBC 是可供外国公司使用的两种公司结构之一，也是唯一适合选择提供金融服务的公司的结构。它被定义为在毛里求斯境内从事外汇交易等相关业务的公司，但与非毛里求斯居民并使用外币进行交易。 如前所述，成立 GBC 有一定的要求，该公司的核心创收活动位于国内。这是指在毛里求斯拥有办公场所，雇佣至少一名全职毛里求斯员工，每年持有资产价值超过10万美元，并在毛里求斯有合理预期的年度支出。 满足这些要求将使公司有权对来自 FSC 批准的投资和资产管理活动的收入以及任何外国股息或利息收入享受 80% 的免税。这使得他们的有效税率为 3%，是世界上最低的税率之一，公司无需牺牲任何形式的信誉，因为毛里求斯不是避税天堂，因为它在经济合作与发展组织 (OECD ) 合作管辖区的白名单，并且从未落入金融行动特别工作组的不合作管辖区名单。毛里求斯也是 46 DTAA 的一部分，这将确保您的收入不会被双重征税。 隐私和资产保护 GBC 还允许为其所有者提供高水平的隐私和资产保护，因为根据毛里求斯法律，它们具有最高级别的保密性。因此，公司可以放心，提交给公司和商业登记部（毛里求斯公司注册处）和毛里求斯金融服务委员会的所有信息将保持私密和机密。额外的隐私层来自提名董事的许可。此名称可用于任何需要包含董事姓名的公共文档。 毛里求斯的投资和商业环境 毛里求斯拥有有利的投资和商业环境，在世界银行 2020 年营商环境指数中排名第 13位。在撒哈拉以南非洲地区，它甚至在该地区排名第 1位，总体上比排名第二的竞争对手卢旺达高出 25...

​​近年来，毛里求斯已将自己确立并定位为卓越、高声誉和最佳选择之一的国际金融中心 (IFC)。加上毛里求斯在公司治理方面不断取得的良好成就，包括在世界银行的营商便利度高居13位，并在实施必要的税收和政策改革后从欧盟理事会的灰名单中删除，因此在毛里求斯设立和管理私募股权基金已成为一个有吸引力的提议。除此之外，毛里求斯也逐渐成为弥补投资者与稳定投资需求司法管辖区之间差距的领导者，其中大部分位于非洲或亚洲大陆。 毛里求斯与 42 个国家签订了避免双重征税条约，并与 36 个国家签订了投资促进和保护协议 (IPPA)，其中 17 个是非洲国家。IPPA 为投资者提供了选择毛里求斯投资途径的另一个理由。毛里求斯还部署了相关法律来执行 FATCA 和共同报告标准，并签署了实施税收条约相关措施的多边公约，以避免税基侵蚀和利润转移，并在国内和通过税收条约实施经合组织 BEPS 一揽子计划的结果规定，努力遵守国际规范。 特加商务咨询是一支由经验丰富的律师、特许会计师和合格的金融专家组成的团队，协助国际客户在毛里求斯等国家设立投资基金并获得基金管理牌照。我们提供从在毛里求斯注册公司的流程、公司银行账户开立到获得毛里求斯基金经理执照的最后一步的持续支持，以确保实体的顺利运作。如果您计划投资毛里求斯基金设立，特加商务咨询的专家团队通过本文提供了在您设立毛里求斯投资基金之前需要了解的 6 件重要事项。 为什么考虑在毛里求斯设立投资基金业务？ 在毛里求斯设立的基金受益于低税收环境，并可以使用该国庞大的避免双重征税协定网络。根据目前的认定外国税收抵免框架，毛里求斯税务居民基金的最高所得税税率为 3%。此外，毛里求斯不对股息和利息支付征收任何资本利得税和预扣税。 毛里求斯在地理上具有优势，它与阿联酋共享同一时区，允许毛利求斯与世界各国在同一天进行交易。 此外，毛里求斯是公认的金融服务中心，拥有完善的法规和专业的服务。毛里求斯还具有政治稳定的氛围，其法律体系受到英国普通法和法国民法的启发，司法最后选择枢密院司法委员会。 从政治和社会稳定的角度来看，再加上强大的法律体系，毛里求斯在经商便利度排名中始终名列前茅。令人欣慰的是，没有货币管制。换句话说，毛里求斯的外国投资者无需获得许可即可汇回收益、股息或资本收益。 毛里求斯投资基金的监管机构？ 作为非银行金融服务行业和全球业务的综合监管机构，毛里求斯金融服务委员会 (FSC) 负责许可、监管、监督和监督毛里求斯的业务运营行为。FSC 与毛里求斯税务局合作，除其他事项外，将确定毛里求斯的资金是否符合实质性标准，并制定政策以实现立法和投资便利化之间的动态平衡。 设立毛里求斯基金的法律实体有哪些？ 毛里求斯投资基金可以成立为公司、有限责任公司、信托、有限合伙企业、基金会或毛里求斯金融服务委员会 (FSC) 授权或认可的任何其他合法组织。 毛留求斯基金种类有哪些？ 基金可以是可变股本的开放式基金，可以归类为 CIS，也可以是固定股本的封闭式基金，可以归类为私募股权基金。 开放式基金和封闭式基金之间的区别在于，开放式基金需要根据参与者的要求赎回其股份，价格等于这些资产的资产净值（减去费用和佣金）。封闭式基金不存在此要求。 集体投资计划 (CIS) 通常由公共或私人企业、单位信托或保护单元公司 (PCC) 组成。这些可以针对散户和非散户投资者。封闭式基金的监管不如开放式基金严格。 封闭式基金的特点是投资者无法决定何时以及如何提取基金。这些是私募股权基金最常见的结构。典型的载体是私人股份有限公司或有限合伙企业。他们可以吸引散户和非散户投资者。 而另类投资基金 (AIF) 是专供合格且经验丰富的投资者（或当选的资深投资者）使用的专家基金或专业集体投资计划 (PCIS)。这些可以以企业、有限合伙、受保护的单元公司和信托的形式形成。 此外，有四种类型的 CIS： 全球...

特加商务咨询为客户提供无需出门的一站式涉外公认证服务。一提到涉外公认证，大多数客户会觉得这是一个繁琐且费时的工作。涉外公认证流程确实是复杂的，然而有特加商务咨询的协助，您在整个海外公司注册、办理签证和申请金融牌照过程中也可以是顺畅无忧的。通过为您提供文件翻译、公证处公证、使馆双认证、海牙认证等全面服务，您将能把时间和经理投入到更重要的业务渠道中。   什么是公证？ 一提到涉外公证，首先我们需要了解的是，什么是公证。公证是指国家公证机关根据当事人的申请，依照法定程序，对法律行为及有法律意义的文件和事实，确认其真实性和合法性的一种活动。公证机关，是由国家设置的，行使国家公证职能的机构，我国的公证机关是市、县公证处，还有外交代表机关即驻外使馆、领事馆。公证处受司法行政机关领导；但它本身不是国家司法行政机关，而是国家公证机关。各公证处之间没有隶属关系，各自出具的公证书，都具有同等的效力。 什么时候需要公证呢？通常，只要您的证件或者在大陆内出具的文件在境外使用，均需要公证。例如，我们的国际客户在注册海外公司过程中经常会需要提供护照的公证件。特加商务咨询为客户提供更便捷的无出差解决方案，您只需将您的电子版资料通过邮件发送给我们，我们为您完成后续的全部操作。   什么是双认证？ 除了公证之外，了解什么是公证之后，我们需要了解是的，什么是双认证。“双认证”是指我国内地有关机构出具的涉外公证书或其他证明文书在送国外使用前，办理好我国外交部领事司或其委托的地方外办的领事认证后，还需按文书使用国要求办理该国驻华使领馆的领事认证，方可被文书使用国接受。   什么是涉外公认证 综合上述信息，涉外公证是指公证机构为适应当事人（自然人和法人）在国（境）外的需要，对其发生在国内的法律行为和具有法律意义的文书或事实，而向国（境）外出具的文书。 不同国家为保护本国公民和法人在国际经济, 文化, 科技, 体育等领域的交往活动中的正当权益, 对所发生的一系列涉外民事关系(包括财产、贸易、婚姻)等, 都制定有完整的民事关系方面的有关法律, 并得到国家强制力的保证。当涉外活动需要时, 各国往往要求当事人(个人和法人)提供相关的公证文书(如隶属关系公证书、营业证明公证书、婚姻公证 书、继承遗产公证书、国籍公证书等)。这类公证书, 统称为涉外公证书。   完成涉外公认证需要多长时间？ 特加商务咨询可在收到文件后的后的1-3个工作日为您完成涉外公证，并在3-4周内为您完成使馆认证，全程无需出差。您仅需将电子版的资料通过邮件发送给我们，我们为您准备好一切工作。   需要涉外公认证服务？ 现在联系特加商务咨询，我们的专家团队将在24小时内为您提供涉外公认证的一站式解决方案。

自2020年1月28日，新加坡金融管理局(MAS)宣布引入新加坡支付服务法，旨在加强新加坡支付服务的监管框架。主要目标是提高对电子支付整体使用的信心，同时保护消费者的安全。企业需要申请新加坡支付牌照才能开展某些支付服务。 过去，新加坡公司可以在获得牌照豁免的情况下开展储值融资(SVF)和汇款业务。根据新规定，支付服务企业必须获得支付牌照。现有的新加坡SVF公司或汇款公司将能够向MAS申请一年的宽限期，以满足额外的要求。 不遵守上述规定将导致个人被处以不超过125,000新元的罚款或不超过3年的监禁，或两者兼施。 新加坡目前有两种类型的支付牌照：即标准支付牌照和大型支付牌照。本文，特加商务咨询将重点为您解释新加坡标准支付牌照和大型支付牌照的区别。 允许的商业活动 根据新加坡支付服务法，企业必须获得支付牌照才能提供以下支付服务。新加坡标准支付牌照和大型支付牌照均允许提供以下支付服务: 提供以下支付服务之一： 开户服务； 国内汇款服务； 跨境汇款服务； 商户获取服务； 电子货币发行服务； 数字支付令牌服务；或者 提供以下两种或两种以上的支付服务： 开户服务； 国内汇款服务； 跨境汇款服务； 商户获取服务； 电子货币发行服务； 数字支付令牌服务； 货币兑换服务。 新的新加坡MAS牌照包括哪些类型的支付服务 开户服务：向用户开立支付账户的支付服务。一些例子包括电子钱包或非银行发行的信用卡。 国内汇款服务：允许用户在当地进行汇款的支付服务。一些示例包括支付网关服务和支付亭。 跨境汇款服务：允许用户进行国际汇款进出新加坡的支付服务。 商户获取服务：允许用户接受和处理商户付款的支付服务。一些示例包括销售点终端或在线支付网关。 电子货币发行服务：允许用户向商户付款或将资金转移给其他个人的支付服务。 数字支付代币服务：允许用户购买或出售加密货币的支付服务。这包括加密货币钱包和加密货币交易所。 货币兑换服务：允许用户实际兑换纸币的支付提供商。这包括新加坡的货币兑换商。 申请要求 对于这两种支付牌照，您都需要满足以下要求： 申请必须由在新加坡注册的公司或在新加坡注册的外国分支机构提交。请参阅此网页，了解在1周内成立新加坡公司所需的步骤。 您需有当地的注册办公室地址或实体办公室。 标准支付牌照的最低实收资本为100,000新元，而主要支付牌照的最低实收资本为250,000新元。这也被称为基础资本。 您的董事会应包括： 至少一名执行董事是新加坡公民或新加坡永久居民，或 至少1名新加坡公民或新加坡永久居民的非执行董事和至少1名持有新加坡就业准证的执行董事。 每年任命外部审计师对与支付服务相关的交易进行审计，并将审计报告提交给MAS。 在提交牌照申请之前，您还需要准备一系列公司文件。其中一些文件包括AML/CFT政策和程序、技术风险管理政策、网络卫生程序和网络安全协议。 门槛 新加坡标准支付牌照和大型支付牌照最大的区别在于门槛。 标准支付牌照的门槛： 任何支付服务（电子货币账户发行和货币兑换服务除外）的每月交易额为300万新元。 两项或多项支付服务（电子货币账户发行和货币兑换服务除外）的每月交易额为600万新元。 每日500万新元的未偿电子货币 请注意，MAS将要求申请人描述将采取的监控措施，以确保您的业务不超过这些阈值。 主要支付牌照门槛 如果您的业务超过上述门槛，您将需要申请主要支付牌照。通过申请大型支付牌照，您的业务将受到额外要求的约束。主要支付必须在新加坡金融管理局维持保证金。 如果任何一项支付服务的每月平均支付交易不超过600万新元，则保证金将为100,000新元。如果您的业务超过此门槛，保证金将增加到200,000新元。申请人可以选择将保证金作为在MAS的现金存款或作为银行担保。 大型支付牌照持有人的资金受到保障。这可以采取承诺/担保或信托账户的形式。...

根据犯罪所得（洗钱）和恐怖主义融资法案，您的企业需向 加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC） 申请加拿大MSB牌照（货币服务业务）。 自2020年6月1日起，外国的货币服务业务同样需要在FINTRAC进行注册，以遵守相关报告和记录保存要求。 什么时候需要申请加拿大MSB牌照 根据该法案，只有持有有效加拿大MSB牌照（货币服务业务），才可合法从事以下业务： #1：提供以下服务之一： 外汇交易； 汇款； 签发或兑换汇票、旅行支票或任何类似物品；和 虚拟货币交易 #2：为加拿大的个人或实体提供直接服务 如果您将宣传材料发送给位于加拿大、经营加拿大域名或其他方式的个 人或实体，并且将您的企业列在任何加拿大企业目录（例如 Akama、StrictlyCanadian、LiveBusiness等）中，都将适用。 否则，提供汇款服务，与同一个人或实体进行单笔转账金额超过1,000美元的外汇交易也可被视为直接服务。 #3：向位于加拿大的客户提供这些服务 如果您为地址在加拿大，在加拿大拥有银行、信用卡或支付处理服务，或者身份由加拿大省或地区签发，该法案也将适用于您的外国企业。 同样重要的是要注意，如果您严格作为货币服务业务的代理人或作为报告实体进行货币服务业务活动，同时还运营其他相关服务，则您将不受本法的约束。 如果您不确定您的货币服务业务是否需要加拿大MSB牌照，请随时联系 我们进行免费咨询。我们的专家团队将在接下来的24小时内回复。 #4:在加拿大成立加密货币公司 根据加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)的规定，提供加密货币交换或加密货币转移服务的公司需申请加拿大货币服务业务(MSB)牌照。在加拿大经营的加拿大和外国加密货币公司都必须在FINTRAC注册货币服务业务并遵守FINTRAC报告要求。 如何申请加拿大MSB牌照？ 申请加拿大MSB的步骤如下： 一：在加拿大注册公司 在公司成立期间，必须至少任命一名具有金融领域经验的董事。此外，必须有一名负责公司在成立期间指定的AML/CTF活动的人员。董事AML/CTF负责人都不需要是加拿大居民。 公司名称必须至少有两个词，其中一个应描述主要业务功能，例如汇款或支付。 没有最低资本。 二：向FINTRAC注册 之后，您可以继续通过其在线门户在FINTRAC注册。 FINTRAC注册时需要以下文件： 公司的银行账户详情； 合规官信息； 员工人数； 注册信息; 有关您的MSB所有者和高级管理人员的信息； 所提供的每项MSB服务的预计交易总额（以美元计）； 各分行信息； 每个MSB代理信息。 三：合规报告 合规官将被要求完全具备有关该法案和法规的必要知识，以确保合规。 可以根据制定的合规计划以电子方式提交报告。 合规报告可以包括有关可疑交易、达到特定限制的电子资金转账、达到特定限制的大额现金交易、恐怖分子财产的信息。 报告截止日期 电子资金转账报告的截止日期应不迟于5个工作日。 可疑交易报告的截止日期应不迟于被认为合理怀疑金融犯罪后的30 个日历日。 大额现金交易和赌场支付报告的截止日期应不迟于15天。 申请加拿大MSB牌照需要多久？ 加拿大MSB牌照申请一般最少需要4周时间。牌照的有效期为2年，2年之后可向FINTRAC申请更新牌照。...

特加商务咨询协助我们的国际客户申请由新加坡MAS颁发的新加坡支付牌照。我们的团队将提供公司注册、企业银行开户、聘用当地董事、当地实体办公室和金融牌照申请的一站式服务。特加商务咨询在国际金融牌照申请领域拥有多年经验，能够准确地为我们的客户提供建议。本文中，特加商务咨询将为您详细介绍什么是新加坡MAS牌照以及如何申请新加坡MAS牌照。 新加坡MAS金融牌照类型？ 货币兑换牌照 货币兑换牌照持有人只能进行货币兑换服务。 标准新加坡MAS牌照 标准新加坡MAS牌照能够在指定门槛以下进行多种支付服务。 大型新加坡MAS牌照 大型或主要新加坡MAS牌照能够进行多种支付服务，而对交易量或浮动没有任何限制。 新加坡MAS牌照的申请时长？ MAS表示，批准每个牌照申请没有明确的时间表。每个申请都将被单独审查，他们可能会要求提供额外的支持文件或信息。只有在收到完整的信息后，他们才会提供有关牌照申请的反馈。 申请条件 标准如下： 申请人必须是新加坡注册公司或在新加坡注册的外国公司。 申请人必须有一个永久的营业地点或注册办事处。 申请人必须拥有至少100,000新币的基本资本。 申请人的董事会应具备： 至少一名执行董事是新加坡公民或新加坡永久居民 至少1名新加坡公民或新加坡永久居民的非执行董事和至少1名持有新加坡就业准证的执行董事。 通过标准 新加坡金融管理局(MAS)表示，他们将在评估标准新加坡MAS牌照的通过时考虑以下标准。 控制者和董事的合适性和适当性。 治理结构。 资格和经验，特别是在运营支付服务业务和遵守监管要求方面。 财务状况和业绩记录。 商业计划和模式，包括运营准备。 能够遵守PS法案规定的义务，包括合规、技术风险管理和审计安排。 其他司法管辖区的监管状况（如适用）。 对于拥有控股公司的申请人，承诺在新加坡开展业务。 授予牌照是否符合公共利益。 有效期： 新加坡MAS牌照的有效期至： 牌照被MAS吊销。 根据PS法案第11(1)条和支付服务条例第10条，牌照失效。 持牌人放弃其牌照。 如何申请新加坡MAS牌照？ 特加商务咨询将协助我们的客户注册新加坡公司。这个过程大约在1周完成。参阅此网页了解有关新加坡注册流程的更多信息。 公司成功注册后，特加商务咨询将在一家信誉良好的本地银行开立企业银行账户。整个流程需大概4周。该银行账户将用于存入从新加坡金融管理局规定申请标准支付牌照所需的最低实收资本。特加商务咨询将为我们的客户提供银行账户和电子令牌。 同时，特加商务咨询将协助我们的国际客户准备牌照申请所需的全面商业计划和AML/CFT（反洗钱和打击资助恐怖主义）政策。 其中一些必需的文件包括技术风险管理、网络安全、监管报告、渗透测试和其他政策。这是为了确保公司遵守新加坡金融管理局规定的合规、技术风险和审计要求。 更多有关如何申请新加坡MAS牌照的信息？ 现在联系我们了解有关获得新加坡标准支付牌照的更多信息。特加商务咨询可在4个月内注册您的新加坡公司、完成当地企业银行开户并为您成功申请新加坡MAS牌照。