​​在本文中，我们提供了在波兰注册公司的详细分步指南，并讨论了企业主在选择在波兰注册公司时可能考虑的其他因素。特加商务咨询为客户解决波兰公司注册的复杂问题提供了宝贵的帮助，让客户的流程变得更加轻松简单。凭借我们团队的专业知识和广泛的知识，特加商务咨询可确保无缝体验，帮助客户充满信心和高效地开展业务。 在波兰成立公司的资格标准 在开始注册公司和各种许可证申请之前，他们希望注册的业务结构是否符合在波兰注册公司的资格商业实体至关重要。 波兰支持设立商业实体，例如：合伙企业、有限责任合伙企业、专业合伙企业、股份公司、简化股份公司、公司、分支机构和代表处。 值得注意的是，尽管所有业务实体的大多数步骤基本相同，但可能需要略有不同。 波兰公司注册步骤 选择公司类型和名称 根据您组建的公司结构，您的税收、立法、最佳实缴股本可能会有所不同。 因此，选择符合公司现有目标的业务结构非常重要，以避免进一步的复杂化。 确定您的公司名称后，特加商务咨询将在国家法院登记处保留该名称。 准备文件 大多数时候，特加商务咨询会要求您提交基本的KYC，包括董事姓名、护照复印件、地址证明、银行参考资料和简历，以进行尽职调查。 根据业务活动和公司结构，Tetra将协助起草在波兰成立公司的公司章程和商业计划。 此外，特加商务咨询还将推荐您的业务活动所属的最合适的PKD（PolskaKlasyfikacjaDziałalności，活动代码分类）。在提交之前，我们将协助客户将公司文件翻译成波兰语。 文件准备好后，特加商务咨询将向国家法院登记处申请公司注册。收到批准后，特加商务咨询会将公司注册证书、组织章程大纲和章程邮寄到您选择的地址。 企业银行账户开立及存入最低股本 特加商务咨询与知名银行建立了多个合作伙伴关系，旨在在整个企业银行账户开设过程中为我们的客户提供帮助。 公司注册后，典型的企业银行账户开设流程可能需要长达4周的时间。董事和股东很可能不需要出差，但如果有需要，特加商务咨询将派一名代表参加会议，确保为我们的客户提供无缝的会议开幕。 账户正式开设后，Tetra会将网上银行令牌和访问代码快递到我们客户的地址。 至于最低股本存款，有限责任公司为5,000兹罗提，股份公司为100,000兹罗提，简化股份公司为1兹罗提，有限股份合伙企业为50,000兹罗提。对于其他组织形式不存在任何限制。 决定在波兰注册公司的业务结构时要考虑的4个因素 责任保护 有限责任公司等企业结构为其企业主的个人资产提供保护，并保护他们免受企业本身产生的负债和债务的影响。 其他结构，例如股份公司，也提供有限责任，但提供公司股票可以在证券交易所交易的选择，使其更适合有意扩大未来经营规模的企业主。 所有权和控制权 结构类型影响企业所有者对公司本身的控制 例如，有限责任公司可以只由一个人设立，由于涉及的利益相关者数量较少，因此其控股程度更高。另一方面，股份公司等业务结构要求波兰至少有5名股东，通常更适合经营规模较大、对外部投资者需求较强的大型企业。 资本要求 每个业务结构还需要不同的初始资本要求，最低资本要求的一些示例包括： 普通合伙企业：无股本要求 有限股份合伙企业：至少50,000兹罗提初始资本 公司：最低股本至少为PLN5,000 股份公司：最低股本至少为PLN500,000 行业 波兰的行业特定法规也可能影响业务结构的选择。例如，某些类型的公司（例如专业服务公司）可能更愿意组建为有限责任公司，以获得更大的灵活性并以较小的业务规模运营。 波兰公司的税收 适用于波兰公司的主要税种是： 企业税 增值税 印花税 房地产税 消费税 2023年企业税率为19% 外国公司也须缴纳与当地公司相同的税率，但根据双重征税协定，外国公司可能会受益于轻微的减税。 此外，波兰还设有经济特区，为在某些地区投资的公司提供税收优惠 为什么在波兰注册公司 廉价劳动力 波兰公司注册的吸引力在于劳动力成本低廉，研究发现波兰的平均小时工资约为欧元区平均工资的三分之一。 工人的平均成本还包括税收、社会保障金和与雇员相关的福利。 制造中心...

2022 年 12 月，英属维尔京群岛推出了《2022 年虚拟资产（服务提供商）法案》（VASP 法案），为在英属维尔京群岛运营的 VASP 建立了监管框架。VASP 法案旨在为在 BVI 运营的虚拟资产企业提供更严格的监管和消费者保护，并要求 VASP 满足与反洗钱 (AML) 和打击恐怖主义融资 (CFT) 相关的某些要求，并遵守以及其他监管义务，例如记录保存和报告要求。英属维尔京群岛金融服务委员会 (FSC)是负责监督英属维尔京群岛 VASP 运营并确保遵守适用法律和法规的监管机构。 近年来，BVI 的虚拟资产业务快速增长，FSC 注意到注册 VASP 和BVI 加密货币牌照持有者的数量大幅增加。此外，FSC还观察到英属维尔京群岛虚拟资产业务呈现出更加制度化的趋势，越来越多的传统金融机构和资产管理公司进入该领域。英属维尔京群岛作为领先离岸金融中心的声誉，加上其有利的税收和监管环境，促进了该国虚拟资产业务的增长。BVI VASP 牌照为虚拟资产企业提供了明确的监管框架，并可以提高其作为值得信赖和可靠的虚拟资产服务提供商的声誉。 此外，近年来，英属维尔京群岛已采取措施增强其作为虚拟资产业务领先司法管辖区的地位。例如，2022年3月，英属维尔京群岛金融服务委员会发布了关于稳定币使用以及稳定币发行机构和交易所监管的指南，进一步表明了该国支持虚拟资产行业增长和发展的承诺。因此，BVI VASP牌照是在BVI运营的虚拟资产业务的重要监管框架，而该国不断增长的虚拟资产业务证明了该司法管辖区对此类活动的吸引力。随着虚拟资产行业的不断发展和成熟，英属维尔京群岛很可能将继续在塑造全球 VASP 监管环境方面发挥关键作用。 特加商务咨询是一家经验丰富的服务提供商，擅长为获得加密货币牌照（例如 BVI VASP 牌照）提供帮助。我们全面的服务包包括您在英属维尔京群岛等国家开展虚拟资产业务所需的一切。我们的团队由离岸金融牌照专家组成，确保为客户提供一致的支持，从在英属维尔京群岛注册公司的步骤到提交牌照申请的最终阶段，我们代表您承担一切。在本文中，我们的团队概述了 2022 年 BVI VASP 法案的重要条款，以便您做出更明智的决定。 2022 年英属维尔京群岛 VASP 法案的背景  维尔京群岛金融服务委员会最近推出了《2022 年虚拟资产服务提供商法》。这项开创性的立法于 2023 年 2...

​​在国外开设企业的过程会面临一系列独特的挑战。许多人有一个误解，认为如果自己不是美国公民，非居民注册美国公司的过程是极其困难的。 在本文中，我们将探讨非居民个人可以在美国开设的商业实体类型、如何决定最适合您的业务需求的商业结构和地点、在美国注册公司的好处以及最后的好处有关如何以非居民身份在美国注册企业的分步指南。如果您也正在考虑在美国创业，那么 特加商务咨询的业务设立顾问团队将随时帮助您开始创业。特加商务咨询是一家国际咨询公司，擅长协助企业家在美国注册公司。 非居民可以在美国开设的商业实体类型 本质上，非居民可以在美国开设两种主要类型的商业实体： 有限责任公司 (LLC) 这是一种将所有者和企业的身份分开的企业结构，导致企业结构的成员承担有限责任 这保护了其成员的个人资产，并确保他们不对企业的责任和债务承担个人责任 公司 公司业务结构也称为 C 型企业，同样，其所有者可以免受企业所面临的任何债务责任的保护 然而，税收和组建成本高于有限责任公司 选择您的公司结构（有限责任公司与公司） 选择最合适的公司结构的初始决策阶段可能看起来势不可挡，但通过考虑几个因素，最优化的业务结构对许多人来说变得相当明显。 在为非居民完成美国公司注册时，业主和会员应考虑税收和融资等主要因素。 税收  LLC成员仅依法要求缴纳个人所得税 公司需要为其营业收入缴纳公司税，这被称为双重征税 融资  与有限责任公司相比，公司筹集大量资金要容易得多，因为公司能够在公开股票市场上交易，允许他们向公众出售股票，为其大规模运营提供资金。 另一方面，有限责任公司仅限于通过债务或股权筹集资金 作为非居民在美国创业的好处 税收优惠 税收影响每个公司，无论其规模大小，因为它影响商业实体的净利润 美国的税收制度为企业着想，提供税收优惠，特别是对规模较小的企业。一个例子是在 COVID-19 大流行中，美国救援计划提供了员工保留积分和带薪休假积分。 进入美国市场和资本 美国拥有世界上最发达的风险资本经济体之一。在美国注册公司为企业主提供了接触财力雄厚的投资者的机会。 特拉华州是一个具有商业友好法律且通常吸引风险投资家的州，因此许多想要注册为 C 型企业的个人通常会选择在特拉华州进行注册。 名声  美国经济举世闻名，名义GDP是世界上最高的经济体 此外，美国的品牌转化为企业的品牌，从而有助于企业实体的营销。 经济的注册及维护 与普遍看法相反，在美国成立公司并不像许多人认为的那么昂贵。根据世界银行2020年报告，美国在营商便利度方面排名第六。 在公司维护方面，美国公司不仅可以100%外资持股，而且只需要缴纳年报费即可维护。 此外，国内没有提名董事的要求。 此外，在美国大多数州解散商业实体也不需要费用 强大的银行系统 银行费用低廉，美元提供了全球认可的稳定货币 在美利坚合众国，美国政府为银行账户提供高达 25 万美元的保险，高于大多数第一世界国家。 支付处理商和信贷设施  美国有大量的支付处理选项，例如 Stripe、Shopify...

香港虚拟资产服务提供商（VASP）是提供与虚拟资产相关的服务的企业，例如购买、出售、存储和转移加密货币或数字代币。香港区块链协会的调查显示，2020年香港居民拥有加密货币的数量增加了75%，其中比特币是最受欢迎的虚拟资产。VASP被香港政府视为金融业的一部分，并受《反洗钱及反恐融资（金融机构）条例》监管。 过去几年，虚拟资产在香港的受欢迎程度显着提高，越来越多的人和企业对投资加密货币和其他数字代币以及获得香港加密货币牌照感兴趣。这种繁荣的部分原因是比特币和其他虚拟货币的流行，以及区块链技术的接受度不断提高。香港政府一直支持虚拟资产行业的发展，认识到其为香港带来经济效益的潜力。然而，它也承认监管对于防止洗钱和其他非法活动的重要性。 为此，香港政府实施了虚拟资产监管框架，要求VASP遵守严格的合规要求，包括需要获得证券及期货事务监察委员会（SFC）的牌照在香港提供虚拟资产服务之前。证监会还定期监管虚拟服务提供商，以确保他们遵守法规并遵守反洗钱和反恐融资要求。总而言之，香港VASP是提供虚拟资产相关服务的企业，并受AMLO监管。虚拟资产在香港日益普及，70%的香港居民表示有兴趣投资虚拟资产，导致该行业蓬勃发展，政府支持其发展，同时也对其进行监管，防止非法活动。 特加商务咨询是一家国际咨询公司，帮助全球客户获得加密货币牌照，例如香港VASP牌照。我们的主要目标是在整个许可过程中为您提供支持，以便您可以将精力转移到业务的其他重要方面。我们全面的服务包包括您在香港启动虚拟交易所需的一切，例如在香港注册国内实体、提供公司秘书、注册法定地址、名义董事服务、企业银行账户开设以及协助根据我们的监管合规咨询服务确保持续遵守法律义务。我们获得离岸金融牌照的专家团队概述了针对VA交易所新推出的香港VASP牌照制度的主要要点。 香港VASP牌照制度的背景 根据香港法例第615章《反洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）的拟议修订，针对虚拟资产服务提供商(VASP)的新发牌制度将于2023年3月1日生效香港立法会于2022年7月6日举行的会议。《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》（《修订条例草案》）所载的拟议修订还将引入特殊金属和宝石经销商的新注册制度以及其他修订解决金融行动特别工作组（FATF）提出的各种技术问题。 立法修正案旨在落实FATF的要求，即虚拟资产服务提供商须遵守与金融机构相同的反洗钱和反恐融资(AML/CTF)义务以及法定许可或注册制度。 2022年12月7日，香港立法会（香港立法会）公布《2022年反洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例草案》（《2022年香港反洗钱及反恐融资（修订）条例草案》）的法案委员会报告并表示有意推迟实施《2022年香港反洗钱/反恐怖融资（修订）条例草案》，以便政府当局和证监会有更多时间“制定新制度的实施细节”，包括证监会有时间进行市场和关于香港虚拟资产服务提供商（HKVASP）监管要求的公众咨询。《2022年香港反洗钱/反恐怖融资法案》的新生效日期被决定为2023年4月1日，而不是2023年1月1日，而以下条款的生效日期： 对提供虚拟资产服务的企业的限制； 香港VASP发牌要求的过渡安排；和 “政治公众人物（PEP）、前政治公众人物和“与信托有关的受益所有人”等”； 因此，生效日期被视为2023年6月1日而不是2023年3月1日。 因此，目前VASP计划的实施法例是《2022年打击洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例》（“该条例”），规定虚拟资产服务的发牌制度将于2022年生效。2023年6月1日。 与此同时，现有的香港VASP可以在没有VASP牌照的情况下继续运营，自相关规定生效之日起最多12个月，即直至2024年5月31日（香港VASP过渡期）。为了在香港VASP过渡期届满后获得视同持牌人资格或获得视同批准，现有香港VASP必须在2月29日之前向香港证券及期货事务监察委员会（证监会）提交牌照申请2024年，此后，他们作为被视为被许可人的身份或被视为批准的授予将持续到以下较早者 (i)证监会授予或拒绝其牌照；或者 (ii)撤回牌照申请。 为什么需要香港VASP牌照？ 在香港，提供虚拟资产服务（VA服务）的个人或实体必须持有由证券及期货事务监察委员会（SFC）颁发的虚拟资产服务提供商（VASP）牌照。在没有持有VASP牌照的情况下，向香港公众推销VA服务将被视为违规。目前，“提供VA服务”的定义仅限于经营VA交易所，但财经事务及库务局局长有权修改此定义。香港VA交易所的运营商必须获得牌照或停止在香港的运营。修订法案包括针对2023年3月1日之前在香港开展业务的人士的过渡性规定。此外，一旦新规定生效， 该条例的主要要点 一、虚拟资产的范围：根据拟议的定义，虚拟资产是指以加密方式保护的、可以电子交易、转移或存储的价值的数字表示形式。这些资产可以是经济价值的储存手段，也可以表示为记账单位。它们还可以作为交换媒介、商品和服务的支付方式、债务的免除或投资。此外，这些资产可能提供访问或投票对与价值的数字表示相关的事务的管理或治理或其条款的任何更改的权利。该定义的范围包括山寨币、比特币和稳定币，无论其基础资产如何，同时也可能涵盖治理代币和NFT。然而，该定义不包括法定货币数字表示。 二、VA交易所：经营虚拟资产（VA）交易所将被视为在以下条件下通过电子设施提供VA服务 ：定期提出或接受出售或购买虚拟资产的要约，从而产生具有约束力的交易。 b.定期介绍或确定人员来谈判或完成虚拟资产的销售或购买，或者对此类谈判或结论有合理的预期。 C。提供服务的人直接或间接拥有客户资金或客户虚拟资产。 三、获得香港VASP牌照的资格标准：在香港设立常设机构的香港公司，以及总部不在香港但根据《公司条例》（第622章）注册的公司，都有资格申请牌照作为虚拟资产服务提供商（VASP）。然而，缺乏独立法人实体地位的实体，例如合伙企业和个体商人，以及未在香港注册的个人和海外公司，没有资格获得VASP牌照。 四、功能要求：寻求虚拟资产服务提供商(VASP)牌照的申请人及其负责人员、许可代表、董事和最终所有者必须成功通过适当人选测试，如适当人选中所述证券及期货事务监察委员会（SFC）发布的指引。VASP申请人必须任命至少两名负责人员，负责监督持牌VASP的运营并确保遵守相关法律和监管义务。对VASP负责人员的要求与适用于《证券及期货条例》（SFO）下持牌法团负责人员的要求一致，并包含以下内容： VASP申请人中必须至少有一名负责人员担任执行董事。 如果VASP申请人有多名执行董事，则必须任命所有执行董事为负责人员。 至少一名负责人员必须是香港永久性居民。 至少一名负责人员必须随时监督VASP的业务运营。 五、其他资格要求：正如财经事务及库务局（FSTB）发出的立法会简报所述，寻求获得虚拟资产服务提供商（VASP）牌照的申请人必须遵守一套全面的监管要求作为发牌条件由证券及期货事务监察委员会（SFC）监管。这些要求的重点是维护投资者利益，包括以下几个方面： 对VASP许可申请人的公司和管理结构进行评估。 验证稳健可行的商业模式，包括实施详细的风险管理政策和措施，以防止上市和反市场操纵。 VASP许可申请人必须证明有足够的财务资源，但尚未规定具体的最低金额。 在许可制度的初始阶段（期限未指定），获得许可的VASP仅限于专门向专业投资者提供服务。这项规定使证监会可以灵活地进行必要的调整，而无需修改现有法例。 六、处罚和执法行动：在未获得适当牌照的情况下在香港从事虚拟资产（VA）交易所的运营，或积极向香港公众推广未在香港获得牌照的海外虚拟资产交易所的服务香港如无合理理由，将被视为犯罪。此类罪行一经公诉定罪，可处罚款500万港元及监禁七年。若违法行为持续存在，则可在违法行为持续期间每天额外处以港币100,000元的罚款。就简易程序定罪而言，可处以最高50万港元的罚款及最长两年的监禁，并按罪行持续每日进一步处以1万港元的罚款。 特加商务咨询如何协助获得香港VASP牌照？ 第一步：初步评估 第二步：注册香港公司 第三步：任命负责人员 第4步：制定AML/CFT政策、程序和控制措施 第5步：实施AML/CFT系统 第6步：采用可靠的AML/CFT解决方案 第7步：香港VASP牌照申请提交和支持 步骤8：合规性监控和维护 第1步：初步评估：作为一家商业咨询公司，我们的服务从初步评估开始，以评估您在香港申请VASP牌照的资格和准备情况。我们评估您的业务结构、管理团队和合规能力，以确定获得香港加密货币牌照的最佳行动方案。 第2步：在香港注册公司：如果您还没有在香港注册公司，我们的专家可以协助您完成公司组建过程。我们提供全面的注册服务，包括公司名称搜索、提供当地地址、代理人和香港名义董事、准备必要文件、与相关机构联络以及法律和监管要求指导。我们的目标是确保公司注册流程顺利、高效，满足您的特定需求。我们的团队预计在1周内完成香港公司注册处的公司注册程序。 第3步：任命负责人员：我们协助您确定和任命至少两名负责人员，他们将监督您获得许可的VASP的运营并确保遵守AML/CTF要求。我们的团队确保负责人员符合监管机构规定的必要资格和居住标准。Tetra顾问团队可以协助招聘合规官员，以确保遵守AML/CFT要求。 第4步：制定AML/CFT政策、程序和控制措施：我们经验丰富的顾问将与您密切合作，根据您的具体业务需求制定全面的AML/CFT政策、程序和控制措施。我们涵盖风险评估、客户尽职调查(CDD)、持续客户监控、可疑交易报告、记录保存和员工培训等重要领域。我们的目标是创建符合基于风险的方法并遵守所有相关法律和监管要求的AML/CFT系统。 第5步：实施AML/CFT系统：我们根据制定的政策、程序和控制措施协助您实施有效的AML/CFT系统。我们的团队帮助您建立健全的风险评估机制，实施彻底的客户尽职调查措施，建立持续的客户监控流程，促进可疑交易报告机制，建立全面的记录保存实践，并组织员工培训计划。我们的目标是确保您的AML/CFT系统高效运行并符合监管标准。...

迪拜虚拟资产监管局（VARA）最近公布了《2023年虚拟资产及相关活动条例》，旨在为虚拟资产（VA）建立全面的框架。该框架基于经济可持续性和跨境金融安全的原则。阿拉伯联合酋长国（UAE）完全致力于促进这些驱动因素，同时更新其监督和监管方法，以减轻因潜在滥用新兴技术而产生的洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）等全球风险。 新的迪拜虚拟资产法提供了监管确定性，为市场提供了有关运营商责任预期水平的明确指导。它还要求在酋长国境内运营的持牌实体实施强有力的风险保证和反洗钱 (AML) 标准。VARA 于 2022 年第一季度推出，是全球唯一独立且专业的虚拟资产监管机构。作为真正无国界数字经济的加速器，VARA 现在通过引入突破性的虚拟资产监管来纪念其成立一周年。该框架旨在加快新经济议程，促进安全和可持续的全球市场增长。 作为负责监管整个迪拜虚拟资产 (VA) 的指定机构（迪拜国际金融中心 (DIFC)除外），VARA 在促进经济稳定、保护投资者和确保司法复原力方面发挥着至关重要的作用。新出台的法规涵盖了七项获得许可的 VA 活动，包括咨询服务、经纪自营商服务、托管服务、兑换服务、借贷服务、支付和汇款服务以及 VA 管理和投资服务。此外，代币的发行也受到VARA框架下的监管，使消费者能够对迪拜新推出的代币做出明智的决定，同时对发行者施加相应的义务。 了解 VARA 推出的新迪拜虚拟资产法所带来的机遇和挑战对于虚拟资产生态系统中的各个利益相关者至关重要。首先，对于企业和投资者来说，了解法律提供的机会使他们能够评估迪拜市场的增长和创新潜力。它使他们能够确定可以参与的领域，并利用监管框架来开发和扩展其虚拟资产业务。此外，了解与法律相关的挑战对于企业主动满足合规要求、降低风险并确保在不断变化的监管环境中的长期可持续性至关重要。 VARA 为企业带来的机遇和挑战 机遇：迪拜新虚拟资产法的实施为考虑在虚拟资产领域开展业务的企业提供了新的机遇。 有吸引力的监管环境：阿拉伯联合酋长国（UAE）在接受加密货币采用方面取得了相当大的进展。包括阿联酋航空和阿提哈德航空在内的大公司，达马克地产、艾灵顿地产和阿斯顿地产风险投资等房地产公司，以及亚拉市场等杂货配送服务公司，现在都接受加密货币支付。这一成就的实现得益于政府对加密技术和整个生态系统的积极支持。 迪拜凭借其全面且先进的监管框架，已将自己定位为寻求合规全球扩张的全球加密资产公司的有吸引力的目的地。当地企业认为这是阿联酋前瞻性的一步，因为他们相信这些进步的法规将使迪拜成为寻求进入国际市场的全球数字资产公司的有吸引力的选择。当地媒体对政府的努力表示赞赏，认为此举将促进合规区块链应用程序的开发，促进该地区的主流采用和经济增长。 迪拜致力于提供明确的监管，这表明其决心将自己打造成虚拟资产的重要中心，提供支持性的监管环境以吸引企业入驻该市。最近的政策明确也将吸引来自世界各地的顶尖人才，使该国成为 Web3 技术的全球中心。通过确保虚拟资产业务的透明和安全运营，迪拜有望吸引更多投资并促进加密货币领域的创新。 1. 自治和合作监管机构：该法律的主要目标是建立迪拜虚拟资产监管局（VARA），作为第一个负责监督迪拜虚拟资产活动的独立机构。VARA 在监管和许可与虚拟资产相关的金融活动方面发挥着至关重要的作用。虽然 VARA 被指定为独立机构，但 VARA 与阿联酋中央银行和证券和商品管理局 (SCA)等其他境内金融监管机构之间存在着密切的协作与合作。 VARA 在许可和监管与虚拟资产相关的金融活动方面的作用为该行业带来了一定程度的合法性和信任。通过确保运营虚拟资产平台和提供交易服务的企业获得许可并受到监管，VARA 帮助为投资者和消费者建立一个安全、透明的环境。这反过来又提高了企业在潜在客户眼中的可信度，从而增强了对虚拟资产市场的信心和参与度。 此外，VARA 与其他境内金融监管机构之间的密切合作创造了统一的监管方法。这种合作有助于防止监管重叠和不一致，使企业更容易满足多种监管要求并简化合规工作。它还标志着当局承诺共同努力解决与虚拟资产活动相关的任何潜在风险，营造稳定和有弹性的商业环境。 2.机构参与：虚拟资产法律在鼓励机构投资者进入市场方面发挥着至关重要的作用。银行、对冲基金和养老基金等机构通常有严格的合规要求。明确的虚拟资产法律法规为这些实体提供了参与虚拟资产的必要信心。增加机构参与可以为市场带来大量流动性，增强价格稳定性并实现更大规模的投资。此外，机构参与可以促进虚拟资产行业的专业化，进一步吸引主流采用并为企业和投资者释放新的机会。 3. 监管沙箱：迪拜虚拟资产法包含监管沙箱的规定，为企业测试创新虚拟资产解决方案提供受控环境。参与监管沙箱可以让企业验证其产品或服务、接收监管机构的反馈并完善其产品或服务。这可以加快上市时间、降低风险并增加成功部署的机会。 4.技术进步：迪拜虚拟资产法激励区块链和加密货币领域的研究和开发。通过提供监管框架，企业和投资者可以明确其创新项目的法律界限和要求。这种清晰度可以鼓励技术进步，例如新的区块链解决方案、智能合约和去中心化应用程序的开发。这些技术进步可以提高效率、降低成本和增强安全性，从而使企业和投资者受益。此外，区块链和加密货币生态系统的增长可以刺激其他领域的创新，因为企业可以利用这些进步来进行自身运营，从而带来更广泛的经济效益。 挑战：VARA 推出的新迪拜虚拟资产法的实施给虚拟资产领域的企业带来了一些挑战。这些挑战包括： 6. 合规负担：法律对企业提出了严格的合规要求。这包括实施强有力的反洗钱 (AML)...

货币服务业务 (MSB) 行业由货币转移者和外汇提供商组成，是从小企业到大型跨国公司的重要部门。整个行业对反洗钱 (AML) 法规的遵守情况被认为不一致。加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 的行动强化了这种看法，该中心越来越多地根据《犯罪收益（洗钱）》和《恐怖主义融资法》（PCMLTFA）对不合规组织进行惩罚和公开点名。 随着监管机构更加重视反洗钱合规性，小微企业及其合作伙伴（包括银行和金融代理机构）正在仔细审查该行业，其中一些拒绝与小微企业合作。加拿大的中小企业正在认识到洗钱和恐怖主义融资的风险，并越来越注重管理与合作伙伴的关系。他们正在寻求解决方案，并希望学习业内其他人的经验。 在加拿大从事货币服务活动的实体和个人须遵守《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）及其相关法规的监管。加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC)是负责执行这些法律的监管机构。MSB 必须遵守反洗钱 (AML) 程序，并以 FINTRAC 建议为指导。 为了确保合规性，MSB 必须制定健全的合规计划，其中包括合规官、最新的书面政策和程序、业务风险评估、针对员工和授权人员的合规培训计划、持续的合规培训以及计划至少每两年审查和测试该计划的有效性。FINTRAC 不断加大处罚力度，并公开披露不符合监管要求的 MSB 名称，导致一些银行和金融代理机构对其 MSB 合作伙伴进行严格审查，甚至拒绝与他们进行银行业务或交易。因此，加拿大的 MSB 正在寻求解决方案并向业内其他公司学习，以有效管理与合作伙伴的关系。 特加商务咨询了解货币服务行业合规的重要性以及加拿大 MSB 合规经理在监督公司政策和程序方面的作用。我们协助国际客户获得加拿大 MSB 许可证并招聘合规官，以确保他们满足监管要求。 我们还可以提供有关制定符合 FINTRAC 建议的全面、稳健的合规计划的指导。我们的团队可以对企业进行风险评估，以识别潜在的洗钱和恐怖主义融资风险，并为员工、代理人和其他授权人员制定量身定制的合规培训计划。我们还可以帮助 MSB 建立持续的合规监控和测试计划，以确保其合规计划的有效性。我们的监管合规咨询旨在帮助 MSB 遵守法规并最大程度地减少监管处罚和声誉风险。 合规经理的身份是什么？ 合规经理负责监督公司的政策和标准，以确保所有部门遵守必要的规则和规定。根据行业的不同，合规经理可能需要执行审核、制定程序并评估潜在风险。了解这个职位可以帮助您决定是否想从事合规经理的职业。在本文中，我们将解释合规经理的职责，概述成为合规经理所需的资格和步骤，讨论工作环境，并提供平均薪资信息，以帮助您探索这一职业道路。 加拿大 MSB 合规经理的职责是什么？ 在本文的这一部分中，我们的专家团队概述了加拿大 MSB 合规经理角色的重要方面： 一、制定和实施合规计划：合规经理必须根据加拿大《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法案》（“PCMLTFA”）及相关法规，设计、制定和实施全面的合规计划。该计划必须包括对业务的风险评估，记录业务活动中发生的洗钱犯罪或恐怖活动融资犯罪的风险、保持最新的书面合规政策和程序，以及合规培训计划雇员、代理人或授权人员。 二、监控对法规的遵守情况：合规经理必须确保 MSB 遵守加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 制定的所有监管要求。为了实现这一目标，合规经理应进行季度和年度审查，以监控规则和法规的遵守情况，识别和评估潜在风险并制定计划以尽量减少或消除风险，并与高层管理人员合作解决道德违规或合规问题并找到解决方案。...

加拿大工作许可  获得加拿大工作许可对于外国工人来说是获得宝贵工作经验、赚取有竞争力的薪水并为加拿大经济做出贡献的绝佳机会。加拿大以其强大而稳定的经济、多元化的产业和高生活水平而闻名。 加拿大经济由多种行业驱动，包括自然资源、制造业、技术和服务业。该国拥有丰富的自然资源，如石油、天然气和矿产，提供了重要的收入来源和就业机会。 此外，加拿大拥有一支受过高等教育、技术精湛的劳动力队伍，非常注重创新和研发。科技行业正在迅速发展，许多初创公司和老牌公司遍布多伦多、温哥华和蒙特利尔等主要城市。 此外，加拿大实行欢迎移民政策，鼓励新移民融入劳动力和社会。该国的移民制度旨在吸引来自世界各地的技术工人，提供多种移民途径，包括快速通道系统、省提名计划和家庭担保。 总之，加拿大经济为外国工人提供了许多获得工作许可的机会，并为国家的增长和发展做出了贡献。加拿大拥有强大而多元化的经济、欢迎的移民政策和高生活水平，对于许多寻求新机会的技术工人来说是一个有吸引力的目的地。特加商务咨询是一家国际商业咨询公司，协助客户 加拿大公司注册, 企业银行开户会计和税务服务，并协助客户获得 加拿大MSB牌照 加拿大工作许可等商业许可。 什么是工作许可？  工作许可是允许外国人在加拿大工作一段特定时间的法律文件。工作许可由 加拿大移民、难民和公民部(IRCC) 签发，大多数希望在加拿大工作的外国工人都需要获得工作许可。 工作许可与加拿大雇主提供的特定工作机会挂钩，通常签发期限有限，例如一年或两年。工作许可将表明外国工人被授权从事的具体工作，以及可能适用于工作许可的任何条件或限制。 为了获得工作许可，外国工人通常需要获得加拿大雇主的工作邀请，证明他们符合工作许可类别的资格要求，并填写必要的申请表和文件。加拿大有多种不同的工作许可类别，每种类别都有自己的资格要求和申请流程。 值得注意的是，工作许可并不授予加拿大永久居留权，希望成为加拿大永久居民的外国工人可能需要申请单独的移民计划。 获得加拿大工作许可有哪些优势？ 在加拿大申请工作许可有几个优点，包括： 进入不断增长的就业市场： 加拿大拥有强劲且不断增长的经济，在医疗保健、技术和金融等一系列行业提供许多就业机会。 高生活水平： 加拿大以其高生活水平而闻名，享有优质的医疗保健、教育和社会服务。 获得加拿大工作经验的机会： 在加拿大工作可以提供宝贵的工作经验，并帮助外国工人发展对其职业生涯有益的新技能。 永久居留的可能性： 加拿大的许多工作许可计划提供了永久居留的途径，这可以带来加拿大的长期稳定和安全。 获得社会福利： 在加拿大持有有效工作许可的外籍工人可能有资格享受某些社会福利，例如医疗保险、就业保险和养老金福利。 家庭团聚的机会： 加拿大的许多工作许可计划允许外籍工人携带家人来到加拿大，这可以提供家庭团聚的机会。 加拿大的工作许可类型  加拿大有多种类型的工作许可，每种都有自己的资格要求和条件。以下是一些主要的工作许可类型： 临时外国工人计划（TFWP）： 该计划允许加拿大雇主雇用外国工人来填补临时劳动力和技能短缺。根据TFWP雇用临时外籍工人通常需要进行劳动力市场影响评估(LMIA)。对于寻求雇用外国人为其企业从事临时或特定工作的雇主来说，这是最常见的计划。 国际流动计划(IMP)： 该计划允许外国人在加拿大工作，无需LMIA。IMP包括多个类别，例如公司内部调动人员、NAFTA专业人员和加拿大国际经验(IEC)计划。 毕业后工作许可（PGWP）： 该计划允许在加拿大高等教育机构完成学位或文凭课程的国际学生毕业后在加拿大工作最长三年。 全球人才流： 这是针对加拿大紧缺的技术工人的快速工作许可计划。获得全球人才流批准的雇主可以在某些职业中雇用外国工人，而无需LMIA。 配偶工作许可： 加拿大公民或永久居民的配偶或同居伴侣可能有资格获得开放式工作许可，允许他们为加拿大的任何雇主从事任何职业。 看护者计划： 该计划允许外国人在加拿大作为儿童、老年人或残疾人的看护者工作。照护者计划提供两种类型的工作许可：照护儿童计划和照护高医疗需求人员计划。 这些是加拿大提供的一些主要工作许可类型。每种类型的工作许可都有其自己的要求和条件，在申请之前仔细审查资格标准非常重要。 加拿大公司许可申请条件？  希望在加拿大临时工作的任何国籍的外国人，如果符合某些资格要求，都可以申请工作许可。以下是个人申请加拿大工作许可必须满足的一些一般标准： 工作机会： 申请人必须获得加拿大雇主的工作机会才能申请工作许可。工作机会必须是真实的、非季节性的，并且必须符合加拿大移民、难民和公民部(IRCC)规定的要求。 劳动力市场影响评估(LMIA)： 在大多数情况下，加拿大雇主必须从 加拿大就业和社会发展(ESDC) 获得积极的LMIA，然后才能颁发工作许可。该评估旨在确保工作机会不会对加拿大工人产生负面影响。 临时居民签证(TRV)： 根据原籍国，申请人可能需要获得TRV或电子旅行授权(eTA)，然后才能前往加拿大。 健康与安全： 申请人必须接受体检并获得无犯罪记录证明，以证明他们不会对加拿大社会构成风险。 其他要求： 其他要求可能会根据所申请的工作许可类型而有所不同。例如，加拿大国际体验项目的申请人必须年龄在18至35岁之间，并持有符合条件的国家/地区的有效护照。 值得注意的是，某些个人可能会豁免LMIA要求，例如，如果他们根据自由贸易协定来到加拿大，或者如果他们是加拿大公民或永久居民的配偶或同居伴侣。因此，希望在加拿大申请工作许可的个人必须满足特定的资格要求，并遵循适当的申请流程才能获得工作许可并在加拿大合法工作。 申请加拿大工作许可需要哪些材料？  在加拿大申请工作许可所需的文件可能会根据具体情况和所申请的工作许可类型而有所不同。但是，一般来说，通常需要以下文件： 有效的护照或旅行证件允许申请人返回祖国。 来自加拿大雇主的工作邀请函。 如果申请的特定工作和工作许可类型需要，加拿大就业和社会发展(ESDC)的积极劳动力市场影响评估(LMIA)。 工作所需的资格或证书证明，例如文凭、学位或行业证书。 一份完整的申请表。 语言能力证明（如果特定工作许可类别有要求）。 支付处理申请的费用。 其他证明文件，例如经济支持证明或体检证明，视具体情况而定。 获得加拿大工作许可的流程是怎样的？  在加拿大获得工作许可的过程通常涉及以下步骤： 第1步–确定资格： 第一步是确定您是否有资格在加拿大申请工作许可。这可能取决于您的国籍、您将从事的工作类型以及您的预期逗留时间等因素。 特加商务咨询的移民专家团队将评估您的个人资料，以确定您在加拿大申请工作许可时的资格。确定资格标准的因素可能包括资格、工作经验、语言能力等。对于为其雇员在加拿大寻求工作许可的雇主，应咨询外籍工人计划、评估以及文件要求。...

​​近来，“加密货币”、“比特币”和数字资产已成为热门词汇，随着人们对其巨额收入和收益的狂热追捧，加密货币已然席卷金融领域。随着其影响力和采用率的提高，数字货币和资产已成为许多人不可否认的投资和交易形式，尽管其在不同司法管辖区的监管不明确。在加密货币增长的同时，加拿大在数字资产监管方面相对成功或被认为处于领先地位。该国中央银行加拿大银行已采取积极措施，试验基于代币的数字货币，即中央银行数字货币 (CBDC)，测试可能支持数字货币数字支付市场的不同边界。在您成立一家加拿大加密货币公司之前，我们建议您联系我们的专家以深入了解加拿大加密货币相关法官，并在该国合法地开展加密货币业务。 1) 数字货币及其用途： 要了解加密货币是否被视为法定货币，首先要了解什么是加密货币。数字货币或加密货币可以被视为电子货币。它们不能以纸币或硬币的形式提供，它们是加拿大皇家铸币厂和加拿大银行为法定货币目的发行的法定货币。相反，加密货币属于一种使用超级计算机以及算法创建的数字货币。您可能遇到的一些最受欢迎的加密货币是“比特币”和“以太坊”。加密货币的主要特征是数字货币建立在去中心化的点对点网络之上。 在当前阶段，加密货币允许在特定的在线商店购买商品和服务，尽管尚未广泛传播。人们还可以在开放交易所买卖和交易数字货币，其功能类似于证券交易所市场。在交易任何加密货币之前，首先需要创建一个数字货币钱包，然后最终允许用户存储和转移数字货币。要使用您的钱包，您将需要所谓的“公钥”和“私钥”，它们由一系列随机字母数字序列组成。公钥用于识别您的数字钱包，而私钥主要用于解锁您的钱包和访问数字货币。所有数字交易都记录在公共分类账中，也称为“区块链”， 2) 数字货币不是法定货币： 为了回答关于加密货币在加拿大是否被视为法定货币的黄金问题，截至目前，加拿大当局并未将比特币等数字货币和任何其他加密货币视为加拿大的法定货币。加拿大货币法将法定货币定义为加拿大银行根据加拿大银行法发行的银行票据以及根据加拿大皇家铸币厂法发行的硬币。因此，对于加密货币是否被视为法定货币的问题，答案是否定的。 相反，加拿大税务局 (CRA) 认为加密货币更像是一种商品，尽管它是无形的。这是因为加密货币的价值会根据市场的需求和供应数量以及整体市场情绪而波动。因此，将加密货币与黄金等贵金属或公开交易的证券进行比较更有意义。 3) 自动兑换器（比特币 ATM）： 虽然加密货币是否被视为法定货币的答案是否定的，但其交易和提货率多年来呈指数级增长，尤其是在最近一段时间。它的流行催生了通常被称为“比特币 ATM”的自动交易所。自动交易本质上是自动售货机，允许您在现金与比特币之间进行交易，反之亦然。 4) 使用数字货币的风险： 加密货币在包括加拿大在内的世界许多地方不是法定货币的原因有很多。存在各种监管困境，需要进行进一步和更深入的分析，然后才能开始用加密货币取代法定货币作为资金交易的主要形式。此外，数字货币的使用伴随着额外的风险，包括： 1) 更少的保护 与借记卡和信用卡公司等其他公司不同，数字货币的用户和持有人可能无法获得官方客户服务。钱包提供商没有明确定义的规则来帮助管理您的数字货币并在您的交易出现问题时取回您的资金。 2) 存款没有保险 如果数字货币出现故障或破产，您的资金将不会受到保护。迄今为止，联邦或省级存款保险计划不涵盖数字货币，私人数字货币保险尚未成熟，可能很难找到。如果您可能设法找到涵盖数字货币的保险计划，由于此类证券的市场竞争对手低且风险高，该计划必然会产生高保费率。 3）数字货币本质上是高风险的 数字货币自然是高风险投资，因为它们的价值可以在一夜之间迅速变化，而且这种行为很难预测。在成立任何加密货币公司之前，请记住这一点。 结论： 如果您有兴趣在加拿大以顺畅无忧的流程建立加密货币公司，请联系Tetra顾问。该团队提供全面的服务包，包括与我们的客户一起规划和制定战略以选择合适的商业实体、完成注册和文件流程、获得所需的许可证、开设公司银行账户以及确保您遵守政府法规。 联系我们 以了解有关在加拿大注册加密货币公司的更多信息，我们敬业且经验丰富的团队将在接下来的 24 小时内回复。 ​​​​